跨境支付业务zkx总结.pptVIP

被代理行参数维护 被代理行参数维护 （1）被代理行行号：被代理行SWIFT BIC行号，11位。 （2）开户账号：本行为被代理行开立的客户账号。 （3）被代理行代码：被代理行在本行有多个清算账户时，用于区分不同的账户，通常在BIC后加1、2等顺序号。 （4）头寸控制模式：指被代理行对外付款时，头寸使用圈存还是逐笔预报的控制方式。头寸控制模式的具体规则详见流动性管理章节。 （5）是否向分行开放：设置该账户是否可供全行机构使用。柜员可根据管理需要设置，若该账户支持全行机构使用，选择“是”，若该账户仅支持开户分行辖内机构使用，选择“否”。 （6）能否为其分行付款：指被代理行以其行内其他机构的BIC向本行发送付款指令时，本行能否使用被代理行的清算账号付款。该参数根据与被代理行的协议或约定设置。 （7）能否为其分行收款：指本行收到来账报文，指示本行转汇给被代理行行内其他机构时，本行能否通过被代理行的清算账号清算。该参数根据与被代理行的协议或约定设置。 （8）优先渠道：设置向该被代理行发送报文时使用的渠道，如：SWIFT、CIPS等。 （9）是否收费通知电：指向被代理行收费后，是否向其发送MT900付款通知电。 第四节 SWIFT报文简介 银行识别代码（BIC）BANK IDENTIFIER CODE 本行SWIFT BIC 是FJIBCNBA。分行的分代码由FJIBCNBA 后加3位