银行业先进事等迹1.doc

专业铸就品牌 激情点燃梦想 ——记河南省分行财富管理中心资深客户经理李大海 李大海，河南省分行财富管理中心资深客户经理。33岁的他，年轻而睿智，热情而不失严谨，身上洋溢着建行人特有的开拓豪气和创新胆魄。秉承长期积淀的职业道德修养，发扬一贯的专业专注精神，他在建行个人理财世界里演绎着别样的精彩。 伴随河南省分行个人金融业务的快速发展，李大海从个人理财业务扎实起步，逐步在财富管理领域挥洒自如。他始终走在建行个人理财发展实践的第一线并屡获殊荣：国内首批注册国际金融理财师（CFP），全国青年岗位能手，全国金融系统五一劳动奖章，中原地区金牌理财师等等。如今，在私人银行业务的崭新领域中，他不断探索实践，在奋斗中描绘着绚丽多彩的青春画卷。 专业品质赢得社会赞誉 专业，是李大海赢得客户信赖的制胜法宝。从接触这个岗位开始，他就踏上了一条悉心钻研、持续提升的专业修习之路，再忙再累也要挤出时间学习。几年来他深入学习了金融理财、投资规划、风险管理、税务保险筹划等专业书籍，潜心研修了彼得林奇、巴菲特、格雷勒姆等大师的著作，先后参加了北京大学、人民大学、北京对外经贸大学等知名高校的系统培训。同时，他借助各种论坛、考察和会议的机会与金融同业的投资经理、行业分析师深入交流，不断开阔眼界，取长补短。几年下来30余万字的研修笔记记录了专业素养积淀的点点滴滴。 “要理财，到大海”，这并不是信手拈来的顺口溜，而是长期以来广大客户对一名优秀理财经理的信赖和赞誉。目前李大海直接维护的高端客户达到200余名，直接管理客户资产近9亿多元，为客户实现理财收益达到3亿余元，不仅为广大客户带来了实惠，也为建行带来了丰厚的收益。 正是过硬的专业品质，受到了社会各界的青睐和认可，近年来李大海相继成为中华全国总工会特聘理财专家、中原首届网络理财博览会优秀理财专家、河南省首届理财专家团成员，深入当地政府机关、企事业单位、驻军部队、社会团体和大型社区等做理财讲座上百场，为普通大众送上了打开财富之门的金钥匙。 开拓精神打造创新产品 “敢于冲、勇于闯”是他不断飞跃的翅膀。李大海入行伊始就凭着一股冲劲、闯劲，取得了业务创新的累累硕果。 早在2001年，李大海就因为勇于钻研、业务娴熟被聘为郑州金水支行首批个人银行业务客户经理，并担当客户经理组组长。充满朝气而不乏细心的他发现，郑州地处中原地区商贸中心，个体工商业发展迅速，商户资金往来频繁，这无疑是一个潜在的巨大市场。李大海带领客户经理团队，深入郑州各商贸市场了解商户需求，并结合建行产品特点为客户量身定制一揽子解决方案。靠着这种创新的产品，先后营销了一大批大型经销商和数百户中小商户，为我行带来了上亿元的结算存款。 李大海探索出的产品模式受到了河南分行的高度重视。河南省分行在这种产品模式的基础上进行了进一步的组合优化，并命名为“商家通宝”在全省推广营销，在当年个人业务中取得了突破性业绩。这次成功的业务创新，让李大海在工作中初露峥嵘，为省分行赢得了年度“创新奖”，并获得总行的认可和表扬。 在日后财富管理业务中，李大海继续秉承勇于创新，敢于开拓的精神，不断摸索实践，在理财产品的研发、设计、营销、服务等各个方面不断创新、尝试、改良、完善，取得了显著的效果。2009年，他依托财富管理的崭新平台，全身参与河南省分行第一款个人定制化产品“中融华蕾”的研发定制和第一款“阳光私募”产品的引进，两款产品为该行带来了几百万元的中间业务收入，打开了拓展财富管理业务的新途径。 贴心服务收获累累硕果 “举重若轻，运筹帷幄”，细心的李大海在工作中摸索出了一套行之有效的客户营销与服务维护方法，对客户进行系统化识别、挖掘和管理；在平常的客户交往中，真诚贴心，持之以恒，在细节处展现对客户的尊重与服务。 在对客户提供理财及财富服务时，李大海以总行高端客户关系管理系统为基础，根据客户办理业务的特征来判断客户的潜力，将收集到的信息资料建立客户管理档案，系统化地加强与客户的关系，通过客户生日、节日的问候拉近客户距离。其次，建立客户产品销售档案，全面掌握客户购买产品的情况，在有新产品发售的时候能够及时找到目标客户做到精确营销。再次，注重理财的持续性服务，加强对客户的后续跟踪，为客户提供差别化、个性化、精细化的财富规划和理财建议。 通过贴心的服务，李大海在近三年的工作中实现吸收存款4亿多元，销售基金、黄金等理财产品4亿多元；研发个人定制化理财产品2款，销售总额达1亿多元。优异的工作业绩博得了客户和同仁的交口称赞，先后获得了总行级青年岗位能手和全国青年岗位能手等荣誉称号。 独特品质树立魅力品牌 源自专业基奠的信心，打造了李大海在投资理财领域极具特色的个人魅力，其独特的见解和鲜明的风格深为广大公众所喜爱。无论是与李大海共事过的同仁或是接受过其服务的高端客户，都能被他身上所