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集团资金管理平台 建设方案书 北京软通动力科技有限公司 2006年1月 目 录 1. 集团资金管理背景 3 2. 信息化方案概述 5 2.1. 系统选型和设计原则 5 2.2. 系统总体架构 6 2.3. 解决方案的特点 7 3. 业务解决方案综述 9 4. 各业务模块功能详述 12 4.1. 资金结算系统功能详述 12 4.2. 信贷管理系统功能详述 15 4.3. 票据管理系统功能详述 17 4.4. 资金预算系统功能详述 18 4.5. 资金监控系统功能详述 20 4.6. 网上结算系统功能详述 22 5. 技术平台方案详述 25 5.1. 技术架构的选型原则 25 5.2. 系统技术平台选型 26 5.3. 网络拓扑结构与软硬件相互配置 28 6. 与财务系统的集成方案 31 7. 与银行接口相关的问题 33 8. 附件 34 附件1：北京软通动力科技有限公司简介 34 1. 基本情况 34 2. 服务范围 34 3. IT解决方案 37 4. 专注的行业 38 5. 软通动力客户 39 6. 团队介绍 41 7. 资质认证 43 8. 公司发展趋势 44 附件2：成功案例 46 集团资金管理背景 企业集团为什么需要加强资金集中管理 随着企业集团规模的不断扩大，跨行业、跨地区多元化经营的企业集团越来越多，在它们的快速发展的背后，集团资金管理分散，预算控制困难，沉淀资金严重，闲置资金大量存在，贷款成本过高等一系列问题困扰着每一个企业集团和它的管理者，如何充分的利用集团资金，提高资金的使用效率，强化资金的调控能力，降低资金运营成本，已成为企业集团快速发展，提升综合竞争力的关键。 在资金管理流程方面，企业集团在资金和财务管理方面缺乏有效的监督和预测分析，没有建立一套统一的管理制度与执行标准，资金分散、体外循环严重、缺乏有效监管等管理弊端使得企业集团的资金得不到充分归集和利用，随意投资与高额信贷也严重制约企业集团的健康发展。 因此，如何提高资金效益，改善资金结构，加强资金的风险管理与控制，发挥集团整体的资金优势，提高资金的使用效率，已成为企业集团提升竞争力快速健康发展的重要指标，亦为愈来愈多的企业集团所关注。 企业集团在资金管理方面存在的问题 资金管理分散 成员企业在银行多头开户，集团对成员企业资金没有控制与管理能力，无法及时了解其资金状况，资金管理分散，难以实现集团整体战略； 预算管理困难 资金管理预算不完整，资金收支没有全面合理的预测与控制，资金预算无法落实，形同虚设； 体外循环严重 与商业银行合作无序，资金挪用占用严重，内部交易体外循环，实际利用率低，造成资金周转困难。 缺乏有效监管 集团对成员企业发生的资金贷款、担保、投资等高风险业务缺乏有效控制，容易造成集团重大经济损失。 资金沉淀闲置 内部资金余缺调剂不力， 闲置与短缺并存，资金使用效率低，财务费用居高不下，集团负担沉重； 信息失真难管 成员企业上报信息不准，故意瞒报假报现象严重，集团无法了解企业真实状况。 企业集团应该如何实现资金集中管理 打破传统的分散管理模式，成立资金结算中心，制定集团与下属单位的统一的资金管理体系与管理标准，实现资金的集中监管和使用，使资金的循环周转顺畅、迅速，提高资金的使用效率。 借鉴银行资金管理模式，运用现代网络技术和理财手段，建立一个集团内部有效的资金管理平台，加强资金的统一管理，强化资金的管理手段，建立有效的资金预算体系，保障资金的合理使用，提供全面资金决策分析信息。 我们希望通过本建议书对软通动力的公司解决方案加深了解。软通动力公司的管理层充分认识到XX项目的重要性，我们承诺将组织最优秀的咨询技术团队来保证项目的成功实施。软通动力在公司业务管理及系统建设方面积累了丰富的经验和专业知识，期望通过此项目与XX建立一种长期的战略合作伙伴关系，利益共享，共同发展和成长。 信息化方案概述 通过对XX集团的现状分析，我们建议公司信息化方案如下： 系统选型和设计原则 系统的管理思想先进性 系统须涵盖先进的资金管理模式和管理理念，融入行业高端客户最佳应用实践，并有成功案例作为参照。 技术的先进性和易升级性 系统采用当今先进的、主流的技术，能够很好地保障若干年后仍是主流技术，同时可以对诸如操作系统、数据库管理系统现平稳升级。?? 系统的稳定性 系统选用可靠的硬件设备、操作系统及数据库系统，确保系统的稳定。 系统的标准性与开放性 系统设计将采用统一的国际标准和工业标准，同时提供与外部系统的接口，如与财务系统、OA系统、商业银行系统等，满足与其它相关系统相连接的不同需求。 可扩展性与易维护性 系统设计时将充分考虑将来的扩展和维护上的平滑及无风险。系统应能随XX的业务发展而扩展，例如可以在未来机构建立的时候，