2008年上半年附答案技巧.doc

判断题（正确的打“√”，错误的打“X”） 1、个人理财主要考虑的是资产的增值，因此，个人理财就是如何进行投资。（X） 2、按照银监会对个人理财业务的定义，商业银行为销售储蓄存款产品、信贷产品等进行的产品介绍和宣传不属于理财顾问服务。（√） 3、目前，证券公司的个人理财服务形式主要以代客进行投资操作为主。（X） 4、中银理财贵宾卡为带有“中银理财”标识的借记卡，与普通借记卡具有相同的服务功能。（X） 5、中银理财营销渠道的主体是统一标识的物理网点。（√） 6、知识营销原则是指，理财客户经理在营销过程中，使客户在获得物质上的享受、知识上的提高的基础上，自觉地接受中行所提供的各项服务。（X） 7、中国银行理财团队中的成员包括理财客户经理、理财产品经理、柜员和引领员。（√） 8、理财规划是技术含量很高的行业，服务态度并不会直接影响理财服务水平。（X） 9、对个别VIP客户，理财中心工作人员可接受客户委托，替其保管存折、存单、密码、钥匙、有价证券、协议书、印章等文件和物品。（X） 10、理财客户经理负责维护和管理客户关系，与客户之间实行单线联系。（X）11、个人/家庭管理纯粹风险的工具包括商业保险、社会保险和雇主提供的雇员团体保险。（√） 12、税收最小化通常是遗产规划的一个重要动机，也是遗产规划的惟一目标。（X） 13、将终值转换为现值的过程被称为“折现”。（√）