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七一路支行反洗钱培训试题（二）一、填空题（每题3分，合计30分）根据人民银行报送大额和可疑交易数据的要求，总行将是否需要客户配合完成补正的标准，将补正数据分成_____________和_____________两类。邮政储蓄机构办理单位集中代员工开立工资账户、养老金账户批量开户时，应要求该单位提供单位营业执照、_____________、_____________及_____________的有效身份证件及复印件，通过联网核查系统核对客户居民身份证，履行客户身份识别义务。金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“_____________ ”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解_____________。金融机构应当按照 ____、____、____、____的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。邮政储汇业务客户有效身份证件的复印件或者影印件，要纳入《中国邮政储蓄会计制度》有关会计档案的范围进行保管，保存期限应至少在____年以上。保存到期后，要采用监销的方式进行销毁。在办理代理西联汇款等国际汇款业务时，应通过____对客户身份证件的有效性进行识别，确保汇款交易的真实性。反洗钱临时冻结不得超过　属于金融监管部门制定的反洗钱有关规章有　、　　。我国现有法律规定的洗钱罪的上游犯罪有________种。邮政储蓄机构办理银行卡业务开立的账户纳入________管理。二、不定项选择题（每题至少有一个正确答案，每题2分，合计30分）邮政储蓄机构网点在办理下列哪些业务，应核对客户的有效身份证件，登记客户基本信息，并留存复印件或影印件？（ 　　　开立本外币账户单笔交易金额在人民币1万元以上（包括1万）现金到现金、现金到账户的汇款单笔交易金额在人民币1万元现金到账户的转账等值1000美元以上（包括1000美元）的代理西联国际汇款业务金融机构应在可疑交易发生后的（　）工作日内以电子方式报告。　A.2 B.5 C.10 D.15根据人民银行有关开立个人银行账户出具的有效证件规定，下列哪些表述正确？（　）外国公民可将护照作为实名证件开立个人银行账户；军人身份证件、武警身份证件可作为实名证件开立个人银行账户；不同年龄段的人都可用户口簿作为实名证件开立个人银行账户；在校学生的学生证可作实名证件开立个人银行账户；中国人民银行及其分支机构在对金融机构报送的非现场监管反洗信息有疑问或需进一步确认时，可采取方式有哪些？（　）.电话询问 　B.走访金融机构 　C.书面询问 D.约见金融机构高级管理人员谈话 洗钱对金融系统的危害：（　）洗钱活动造成资金流动的无规律性，影响金融市场的稳定，增加金融机构的运营风险；大量的资本流入流出容易引起汇率的变化，引起市场动荡和汇率波动；洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础，加大了金融机构的法律和运营风险；金融机构涉嫌洗钱或者被犯罪分子利用进行洗钱，会严重损害金融机构的声誉，还会使金融机构面临法律风险和经济损失，从而面临客户流失和失掉业务机会的巨大风险　根据《金融机构反洗钱规定》，中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取以下措施进行反洗钱现场检查。（　）进入金融机构进行检查 询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明 查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存 检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统 根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当建立客户身份识别制度，按照规定了解客户的（　） A、交易性质 B、交易目的 C、交易的受益人 D、交易的资金风险 　根据《中华人民共和国反洗钱法》，客户由他人代理办理业务时，金融机构应对_____或者其他身份证明文件进行核对并登记。 （ 　）A、两人的代理协议 B、代理人的身份证件 C、被代理人的委托书 　D、被代理人的身份证件 　根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件，可以采取以下措施，识别或者重新识别客户身份（　） A、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件 　 B、回访客户 C、实地查访 　D、向公安、工商行政管理等部门核实 　下列说法不正确的一项是（ 　　）反洗钱行政主管部门履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查金融机构通过第三方识别客户身份的，因第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任国务院反洗钱行政主管部门或