《各理财证照比较.ppt

前 言 伴随着国内保险市场的迅猛发展和日趋成熟，市场呼唤更为专业和完善的保险与金融服务，对保险代理从业人员的整体素质要求不断提高。 为了打造一支优秀的精英销售队伍，为客户提供以保险为主的一站式全方位的金融服务，我们收集了国际国内市场上较为主流的7种理财师资格认证（ CFP、国家职业技能等级鉴定、CWM、 RFC、RFP、FCHFP、ICFA），对其证书价值、课程特色及适用性等进行了综合对比分析，为大家选择何种课程引进和推广提供参考。 各类资格认证对比分析 * * Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. CFP（注册金融理财师） 证书价值 主要课程 课程特色 适用人群 培训考试 费 用 报名条件 引进机构 国际上金融领域最权威最流行的个人理财职业资格。 ５本教材5门课程：《金融理财原理及综合案例分析》、《投资规划》、《个人风险管理与保险规划》、《员工福利与退休计划》、《个人税务与遗产筹划》共计200万字，是国内第一套体系完备、内容丰富的本土化金融理财师培训教材。 专业系统，为客户提供全方位理财建议，保障财务独立和金融安全。 银行及其他金融界从业人士。 分为中国金融理财师AFP和国际金融理财师CFP。AFP课时108，CFP课时132，合计240课时方可取得CFP资格， “北京金融培训中心”专职负责系列资格认证培训。 每年5月、11月的第二个周末举行考试。考试不设及格分数线，根据每次考试成绩设定通过率。 AFP学费：12960元；05年5月14日为第一次考试，CFP将从2006年开始举办，获CFP费用需2-3万元。 大专5年本科3年以上相关工作经验。 中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会，主任刘鸿儒。 引进该认证课程可行性分析： 优：证书价值及国际国内市场认同度高，有统一专业的教材。 劣：1、授权的培训机构仅一个，学员学习受到限制； 2、考试通过率低，类似于注册会计师通过率，营销员在学完后无法展示其专业形象； 3、时间长、费用太高，想获得CFP资格要经过AFP、CFP两次培训及考试，合计费用2-3万元。 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 国家劳动与社会保障部职业技能鉴定 证书价值 主要课程 课程特色 适用人群 培训考试 费 用 报名条件 引进机构 由国家劳动与社会保障部职业技能鉴定中心于2003年颁布《理财规划师国家职业标准》设立的一种职业技能鉴定。 分为理论培训与专业能力培训。 理论培训：消费支出理论与筹划、投资保险税收筹划、实业投资、经济学理论、财务会计、货币金融学、相关法律法规； 专业能力培训：建立有效客户、设计可行方案与策划建议、分析评价判断预测。 使用《国家职业资格培训教程---理财规划师》一书作为教材，共120课时。 初级培训，注重实用，培养对各类理财专业知识均有所涉猎的专门人员，适合大众理财消费者。 对理财规划有兴趣的各行业从业人员。 由各省职业技能鉴定中心指定教育培训机构进行培训，参加全国统考，分为理财规划师和高级理财规划师两类。 各省培训费用不一，5000至9000不等。 大专4年本科3年硕士1年以上相关工作经验。 各省劳动保障厅指定培训机构开展培训及组织考试。 引进该认证课程可行性分析： 优：1、培训内容较为初级，适合营销员提升专业度； 2、费用相对较低。 劣：1、作为一种技能鉴定在行业内及国际市场的认同度相对较低； 2、各省的指定培训机构各不相同，培训课程不一，很难以合适的方式在各机构推广。 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. CWM（特许财富管理师） 证书价值 主要课程 课程特色 适用人群 培训考试 费 用 报名条件 引进机构 是国际三大理财规划证书之一，较CFP更大众。 由中央财经大学协