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基金的基础知识1目录“投资基金”要素2投资基金的要素基金、信托、股票、债券 基金、信托、股票、债券的区别3基金的种类 基金的种类“投资基金”的要素PART 1四要素：发起人、投资人、托管人和管理人目录投资基金“投资基金”的要素基金、信托、股票、债券投资基金：简称基金,又称信托基金、单位信托、单位信托基金。投资基金是通过发行基金单位具有共同投资目的的资金,委托金融机构进行保管资产和运用资产,投资者风险共担、利益共享的一种集合证券投资方式。简单地说,投资基金就是投资于特定对象的一笔资金。基金的种类PPT模板下载：/moban/行业PPT模板：/hangye/ 节日PPT模板：/jieri/ PPT素材下载：/sucai/PPT背景图片：/beijing/ PPT图表下载：/tubiao/优秀PPT下载：/xiazai/ PPT教程： /powerpoint/Word教程： /word/ Excel教程：/excel/ 资料下载：/ziliao/ PPT课件下载：/kejian/ 范文下载：/fanwen/试卷下载：/shiti/ 教案下载：/jiaoan/ 基金托管人目录基金的要素基金、信托、股票、债券专业保管基金资产的机构投资者们基金基金的种类基金管理人/经营人发起成立的筹备人、倡议人，承担投资风险有限责任专业运用基金资产的机构基金要素关系发起人将自有资金和投资人资金集中起来组成基金交给托管人保管，并由基金管理人去经营目录“投资基金”的要素基金管理人对所募集的资金有经营权,扮演投资顾问角色,起专家理财的作用；基金托管人承担对基金资产的保管权,要确保基金资产的安全。基金、信托、股票、债券基金的种类经营权与保管权要严格分离,二者之间既相互配合又相互制约。托管人收取基金托管费,管理人收取基金管理费。托管人与管理人均不承担基金投资风险。PART 2基金、信托、股票、债券的区别基金与信托区别目录拥有货币和其他财产的人将自己的资产委托别人代为管理和运用的行为。概念“投资基金”的要素基金、信托、股票、债券基金的种类投资基金是金融信托的一种形式,它是代理他人运用资产进行投资、获得收益的一种方式。投资基金与信托之间是一种从属关系区别基金与股票、债券区别债券：债权债务关系；股票：产权关系；基金：信托关系。主体关系投资对象股票、债券是一种融资工具,投资面向实业;基金是一种信托工具,投资面向其他证券,如股票、债券等。风险收益债券：一般预先规定了利率,到期后还本付息,其收益是固定的,投资者承担的风险较小;股票：投资风险较大;基金：主要投资于不同的有价证券,它有可能获得比债券更高的收益,同时又避免了一般股票所具有的高风险。基金的种类PART 3封闭式和开放式基金契约型和公司型基金金融市场基金和产业基金公募基金和私募基金封闭式基金概念指事先确定发行总额，在封闭期内基金单位总数不变，基金上市后投资者可以通过证券市场转让、买卖基金单位的一种基金。表现方式上海和深圳证券交易所上市交易的开元、金泰、安信、兴华、裕阳、普惠等基金均是封闭式基金。基金规模均为20亿份基金单位,存续期限均为15年。在存续期内,基金单位总数不得增减，投资人可以在交易所按照市场价格转让基金单位。开放式基金概念基金单位总数随时增减,投资者可以按基金的报价在国家规定的营业场所申购或者赎回基金单位的一种基金。方式基金投资人可随时向基金管理公司或销售机构认购、申购或赎回契约型投资基金概念也叫信托型投资基金,是根据一定的信托契约原理,由基金发起人和基金管理人、基金托管人订立基金契约而组建的投资基金。主体关系基金管理人依据法律、法规和基金契约的规定负责基金的经营和管理运作;基金托管人负责保管基金资产，执行管理人的有关指令，办理基金名下的资金往来；投资者购买基金单位,意味着承认、遵守基金契约并享有基金投资收益。表现方式我国证券投资基金均是契约型基金，证券基金需按照《证券投资基金管理暂行办法》相关条例进行发行和实施。公司型投资基金概念具有共同投资目标的投资者,依据公司法组成以盈利为目的、投资于特定对象的股份制投资公司。公司型基金通过发行股份的方式筹集资金。基金持有人既是基金投资者，又是公司股东，按照公司章程的规定,即享受权利又履行义务。委托特定的基金管理公司管理基金资产。基金资产的保管委托另一金融机构，负责保管基金资产，并执行基金管理人指令，二者权责分明。主体关系金融市场基金产业基金概念按照投资基金运作方式,直接投资于实业 项目的金融工具。概念投资金融市场中各种金融工具的基金叫金融市场基金主体关系多数投资者出资设立产业基金公司,委托基金管理人管理和运用基金资产,委托基金托管人托管基金资产,投资收益按投资