一张保单的旅程(自制备用版)要点.pptVIP

一、保单的诞生 注：保单顺利诞生的基本要求 1、应使用黑色签字笔填写投保书，不能使用铅笔、圆珠笔。 2、一律使用正楷简体字，字迹清晰、字体工整，避免连笔字、繁体字、草书等。 3、投保书应保持整洁、无污损，填写内容应准确、完整，避免缺漏，避免涂改。 4、填写投保书必须履行如实告知义务，对于投保书所列各项均根据实际情况真实填写，不能隐瞒或者避重就轻。 5、投保书填写完毕后，必须由投保人、被保险人亲笔签字以示确认所填写的各项内容。 一、保单的诞生 6、投保书各项应填内容，应在对应栏填写，不要填写在其他位置。 7、地址填写完整，不能漏掉省、市、区县和具体门牌号等任何一处，其中特别强调的是区县级市应填写在区县栏。 8、划款银行要根据分公司协议的银行填写具体银行名称 如“工行”、“农行”、“建行”等。 9、准确填写险种简称和代码。 10、准确填写业务员姓名和代码。 一、保单的诞生 由业务员将保单送达千家万户中送到客户手里，赋予这张保单生命。这时我就像一个天使，将给与保险人关爱和关怀。而我们寿险从业人员，将是送去这份关爱的爱心人士，同时也是受到祝福的人… 一、保单的诞生 保单诞生全景图 新契约并行承保流程图 一、保单的诞生 保单的诞生 保单的满期 保单的维护 二、保单的维护 在保单成长的过程中，如果发生了各种变化，请不要担心，因为将会有公司的服务人员帮助大家不断地服务！ 二、保单的维护 保全服务是指保险公司为了维持人身保单的持续有效，根据合同条款约定及客户要求而提供的一系列后续服务。通俗的说法就是保险公司为使您的保单有效，在您的要求下，而为您提供的服务。 二、保单的维护 保全服务范围： 投保人变更、受益人变更、地址变更、缴费账户信息变更、年龄变更红利领取方式变更、减额交清、合同解除附加险增加或减除、保险单补发、合同效力恢复、生存给付等。 二、保单的维护 保单业务的申请资格人： 1、受益人变更的申请资格人为被保险人或征得被保险人同意的投保人； 2、受益人资料变更的申请资格人为被保险人； 3、生存金、满期给付的申请资格人为生存受益人； 4、其他保全项目的申请资格人均为投保人； 保险业务总共分为以下三类： 契约保全作业 给付类保全作业 其他类保全作业 下面我们一起来看看！ 二、保单的维护 变 更 项 目 ·投保人、受益人变更 ·收费地址、住址变更 ·保单迁移 ·交费方式 ·职业变更 ·年龄误告 ·减额交清、减保等 ·保险单补发 注意： 1、申请人应备资格 2、保全变更应备资料 二、保单的维护 解约（投保人解除合同、减保） ●所有个险及代理险犹豫期为投保人签收保单之日起10日内； ●若在退保时点客户有应领未领生存金，客户须先办理领取手续后才能办理退保手续； ●在发生保单遗失且保单失效的情况下，如客户拟申请退保，必须先进行保单挂失，挂失满7日后，由投保人本人到公司办理该保单退保手续； 二、保单的维护 年金、满期金给付 ●公司已销售和正在销售的险种，生存受益人均为被保险人本人； ●被保险人必须在申请书上签字，如被保险人为无民事行为能力人，则由其监护人签字，并提供被保险人身份证明原件； ●对于首期领取，原则上应由被保险人本人办理； ●失效保单的被保险人，可以到公司领取失效前应领金额。 二、保单的维护 保全实务规范变化（一） 客户亲办—投保人 交费信息变更—应备文件 —保单的挂失/解挂； —保单质押贷款； —减、退保金额超过XX万的保单； —投保人身份证复印件； —户名为投保人的银行存折复印件； 二、保单的维护 保全实务规范变化（二） 犹豫期计算的变化 保单的诞生 保单的满期 保单的维护 保单的中止的原因 保单合同因期限届满而终止 保单合同因解除而终止 保单合同因失效而终止 保单合同因履行而终止 合同的终止 P * P * P * P * P * P * 新筹机构招聘须知 运营作业流程 一张保单的旅程 保单的产生 保单的存续 保单的终止 保单的履行 保单的变更 保单的诞生 保单的满期 保单的维护 一、保单的诞生 从业务员展业，到客户投保，到公司同意并签发保单的全流程管理，是公司产品的“生产线”。也是一张保单从出生到履行责任的全过程。 一、保单的诞生 业务员展业 业务员经过辛苦的过程，展业成功后，将有客户签字确认的“投保单”交回公司。 公司收单： 1、作业流程：投保信息处理、收费处理； 2、问题件处理 3、合规要求 符合公司要求，签发保单 不符合公司要求，不予承保 业务员将“承保保单”送达客户手中，这张保单开始履行它的保障功能了 一、