中国银行总行异地直贷项目委托代管协议书0.doc

第 第 PAGE 1 页 共 NUMPAGES 1 页 合同编号：_________ 中国银行总行异地直贷项目委托代管协议书 甲方：_________________________ 乙方：_________________________ 签订日期：______年_____月_____日 第 PAGE 页 共 NUMPAGES 页 中国银行总行异地直贷项目委托代管协议书 第一章　总则 第一条　甲方委托乙方代理下列业务： 一、执行甲方与借款单位所签订的上述贷款协议； 二、对甲方委托的贷款和贷款项目进行有效的监督和管理； 三、完成甲方委托的其他事项。 第二条　甲方的责任和权利。 一、甲方与借款单位签订借款合同（在借款合同中明确乙方的代管权限和代管义务），并按借款合同的规定按时向乙方供应贷款资金； 二、及时向乙方提供借款合同、年度贷款计划及有关资料； 三、借款合同变更时，甲方应及时通知乙方； 四、有权对乙方履行本委托代管协议项下职责的情况进行监督和管理。 第三条　乙方的责任和权利。 一、认真履行本协议，办好各项代管业务。 二、根据委托代管业务的需要，确定相应机构和专门人员负责办理委托代管工作。 三、根据甲方的借款合同、年度贷款计划和资金到位情况，按时办理贷款的发放工作。 四、严格监督贷款的使用，对出现的问题及时向甲方报告并根据甲方的通知积极调查，采取有效措施处理有关问题，并及时向甲方报告有关问题解决的结果。对借款单位逾期未还的贷款本息要积极进行催收。 五、积极配合甲方处理突发事件。 六、做好贷款本息的回收工作，并及时上划资金。 七、负责委托代管业务的会计核算，按时编报委托代管业务有关的会计报表和统计报表。 八、对借款单位存入乙方的其他资金情况、在乙方结算的情况要及时向甲方报告。 九、制定代理甲方贷款业务的有关制度和规定，经甲方同意后发布执行。 第二章　贷款的发放 第四条　甲方签署借款合同后，应立即建立有关贷款基本账户和台账。本协议签订后，甲方应将借款合同副本、年度贷款计划、分批下达的贷款指标等文件和资料及时抄送乙方；根据借款合同和用款计划，甲方应及时填制有关单据，将贷款资金一次性或分批汇拨至乙方。 第五条　乙方在本协议签订后，应立即建立有关贷款辅助账户和台账，设立相应的会计科目，单独进行核算和反映。 乙方在收到甲方汇拨的贷款资金的当日，应通知借款单位携带有关单据或文件到乙方办理贷款和转存手续。乙方应根据贷款协议规定的用途，负责审查借款单位提交的有关单据或文件；审核无误后方可向借款单位发放贷款并完成有关账务处理工作。两个工作日内借款单位仍没有前来办妥有关手续的，乙方应立即以特种转账方式办妥有关手续，并自办理转账之日起计算贷款利息。上述用款手续办理完毕后，乙方应及时通知甲方。 第六条　乙方收到甲方汇拨的贷款资金后，遇以下情况分别处理： 一、有关贷款计划、指标和协议等资料不全的，应先行办理贷款和转存手续； 二、贷款资金汇拨凭证内容不详，无法确认借款单位的，应立即与甲方联系，报告。 第三章　贷款的管理 第七条　乙方须指定信贷人员专职负责贷款的日常管理工作。信贷人员如有调动，必须按照有关规定和要求认真办好书面交接手续。 第八条　为便于甲方对贷款项目进行有效监督和管理，乙方应督促借款单位及时向甲方提供借款合同规定的文件、材料和年度贷款使用计划。 第九条　乙方应按操作程序进行管理，按贷款使用计划加强对贷款支用的监督管理，并进行必要的审查。 一、有无计划外工程或自行扩大建设规模、提高建筑标准； 二、借款单位的材料、设备采购合同所购材料、设备是否工程所需，贷款和定金的支付是否符合有关规定； 三、工程承包的协议、合同是否符合有关规定，金额与内容是否一致； 四、贷款协议及国家有关规定中明确的其他相关事项。 发现借款单位在贷款使用时有超计划、超标准、挪用贷款和其他重大问题，乙方有权采取停止借款单位使用贷款或其他有效措施，并立即报告甲方。 第十条　当以下情况发生时，乙方应及时书面报告甲方，并根据甲方要求采取停止贷款支用或其他应急措施： 一、借款单位名称或法定代表人变更； 二、借款单位体制发生重大变化，如合并、分立、改组等； 三、借款单位对外投资或联营等； 四、借款单位财务状况恶化或资金大量体外循环。 第十一条　对于有多项建设资金来源的项目，乙方应督促借款单位落实其他各项资金来源，与甲方贷款资金同步到位。 第十二条　乙方在其代管的基建项目建成投产后，根据甲方的书面委托协助甲方做好项目的后评估工作。 第十三条　乙方应建立健全项目档案，系统完整地反映项目建设和生产情况，为甲方提供必要的技术经济和财务报告。乙方应每半年以书面形式向甲方报告项目执行情况。 第四章　贷款的回收 第十四条　乙方应根据借款合同协议和甲方有关文件规定，做好委托贷款计结