第一次理财作业答案.docVIP

第一次 理财作业记成绩 一、填空题：（每空 1分， 7题共20分） １、公司理财—指根据（资金运动）规律，遵照国家法律政策，对公司生产经营过程中的（资金筹集），使用和分配进行（预测）决策、计划控制、（核算分析）、处理公司同有关各方面经济关系的一系列经营管理工作。（4） ２、企业是盈利性组织，其(出发点)和归宿是获利。企业一旦成立，就会面临( 竞争)，并始终处于（生存和倒闭）、发展和萎缩的矛盾之中。 3、理财的目的—就在于追求更加（丰富多彩）的人生；个人理财的终极命题，就是如何有效地安排个人有限的（财务资源），实现其一生生命满足感的最大化。（2） 4、理财规划是根据客户财务与非财务状况，运用规范的方法并遵循一定程序为（ 客户 ）制定切合实际、可操作的某一方面或一系列相互协调的（ 规划）方案，包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、（ 税收 ）筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与（传承 ）规划等。（4） 5、理财规划师要遵循的6个原则是：整体规划原则、（提早规划）原则、风险管理优于（追求收益）原则、消费、投资与收入相匹配原则、家庭类型与（理财策略）相匹配原则。（3） 6、现金规划之前、首先需要了解客户的相关信息，获取信息的主要方式有（ 面谈 ）、电话交谈、（电子邮件）、书面交流等，其中最常用的方式是面谈。（2） 7、现金规划是个人理财规划中的重要组成内容之一，也是较为（ 核心）的部分，能否做好现金规划将对理财规划方案的制定产生（ 重要 ）影响.（2） 二、单项选择题：（ 每题２分，共２０分， ） 1、下列经济活动中，能够体现企业与其投资者之间财务关系的是（A）. Ａ.企业向国有资产投资公司交付利润；Ｂ.企业向国家税务机关缴纳税款；Ｃ.企业向其他企业支付货款；Ｄ.企业向职工支付工资. ２、下列经济活动中，能够体现企业与其投资者之间财务关系的是（D）. Ａ.企业向职工支付工资；Ｂ.企业向其他企业支付货款；Ｃ.企业向国家税务机关缴纳税款；Ｄ.国有企业向国有资产投资公司支付股利. ３、企业实施了一项狭义的“资金分配”活动，由此而形成的财务关系是（A）. A.企业与投资者之间的财务关系B.企业与受资者之间的财务关系C.企业与债务人之间的财务关系D.企业与供应商之间的财务关系4. A、购买设备 B、购买零部件 C、购买专利权 D、购买国库券 5、在下列各项中，能够反映上市公司价值最大化目标实现程度的最佳指标是（ C ）。 A、总资产报酬率 B、净资产收益率 C、每股市价 D、每股利润 6、单身期。指从参加工作至结婚的这段时期，一般为2—8年，这时客户年龄一般为（ D ）岁之间。 A.18-25 B.20-28 C25-30 . D.20—30 7家庭与事业成长期。指子女出生到完成大学教育的这段时期，一般为（ C ）。 A.10-15 B12-18 C18—22年 .D.15-22 8、个人住房最高不超过抵押物价值的( B )； A. 60% B.70% C.50% D.80% 9、个人住房以个人商用房抵押的最高不超过抵押物价值的( C ). A.50% B.55% C.60% D.65% 10、家庭预备金应规划（ C ）的支出额来配置活期存款. A.1个月 B.2个月 C.3个月 D.4个月 三、多选题( 每题０.５分， 共10分)　 １、公司与债权人之间的关系体现的是债务与债权的关系。企业债权人主要有：（ A BCD ） A.债券持有人 B.贷款机构 C.商业信用提供者 D.其他出借资金给企业的单位或个人。E.人民银行 2、为确保企业财务目标的实现，下列各项中，可用于协调所有者与经营者矛盾的措施有（ ACD ）。 Ａ.所有者解聘经营者 B、所有者向企业派遣财务总监 C、公司被其他公司接收或吞并D、所有者给经营者以“股票选择权“ ３、短期教育规划工具包括（ ACD）. Ａ.政府贷款　Ｂ.学校勤工俭学　 Ｃ.银行和资助性机构贷款。　Ｄ.学校贷款、 ４、从经济角度看：保险是（ AD ）；保险是一种分摊损失的财务安排。 Ａ.一种经济行为　Ｂ.一种合同行为 Ｃ.一种众人协力行为　Ｄ.一种金融行为 ６、保险的特性是具有：（ ABCD ） Ａ.经济性.　　Ｂ.互助性.　　Ｃ.契约性.　　Ｄ.科学性 ７、保险按实施方式分类（　BC ）. Ａ.商业保险　Ｂ.自愿保险　Ｃ.　强制保险　　Ｄ.社会保险 ８、风险管理和保险规划中，分析客户面临的人身风险有（ AB ） Ａ.生命风险.　Ｂ.健康风险.Ｃ.意外伤害风险　Ｄ.火灾、地震风险 四、判断题：（每题1分，共1５分 正确为√，错误为× ） １、盈利的公司不可