对如何充分发挥基层监管统计信息作用的思考.doc

对如何充分发挥基层监管统计信息作用的思考 基层监管统计信息部门自设置以来，银行业监管统计从无到有，逐渐规范，为银行监管工作提供了较好的数据支持，在提高监管工作效率方面起到了一定作用，但在监管统计特别是银监分局监管统计开展过程中，如何进一步充分发挥监管统计信息的作用，以准确、及时、全面的统计信息服务监管工作仍值得我们思考和探索。 一、目前统计信息工作中存在的问题和难点 （一）“统计”与“监管”结合不紧密。在基层银监分局，统计工作与监管工作分属不同部门，两者之间缺乏联系制度。表现在：一是非现场监管和监管统计孤立运行。监管部门按监管对象设置，非现场监管、现场检查及行政管理工作由同一部门甚至同一监管人员承担，非现场监管容易从监管对象获取所需数据与信息。而统计信息对监管部门的工作开展有多大的作用，监管部门对统计信息的需求有哪些等问题很少有人关心，也没有很好的解决，“统计”与“监管”两张皮的现象不同程度的存在。二是现场检查与监管统计完全分割，现场检查后对被查单位有关数据的调整不能及时通知监管统计部门，现场检查结果在监管统计数据中得不到有效反映。三是信息交流不充分。制约了统计信息作用的发挥，降低了统计信息的使用效率，同时也使监管工作的有效性受到影响；信息交流的不充分，必将导致监管部门对有关情况的掌握不全面，使监管工作失去了针对性，监管有效性将大打折扣；监管部门为了完成监管任务，达到监管目标，将会采取其他措施获得所需要的统计信息，这样就造成了重复劳动，浪费了监管资源。 （二）统计制度制定不完善。统计制度是统计工作的基础和数据质量的保证，明确的工作职责和严密规范的统计制度是提高监管统计质效的前提。随着银监会监管统计体系的不断完善，监管信息系统有关模块的不断推出，以及分局对统计信息部门新要求的不断提出，分局统计部门、岗位职责的调整与补充是必要的。银监分局限于工作职责、人员素质以及工作层次等因素，不可能自己制定完善的统计制度，目前上级下发统计制度的内容也仅限于对统计报表的要求，对统计分析、统计评价和统计预警没有具体要求，难免造成分局统计工作只是汇总统计报表的偏面性认识。就统计报表本身而言，分支机构数据通过银监分局转报又有重复劳动之嫌，随着银行业机构扁平化、业务垂直化改革进程加快和网络技术的普遍运用，地市以下分支机构数据一般存放于省级分行甚至总行，从相关数据库直接取数更能提高监管统计报表的准确性和及时性。 （三）统计成果运用不充分。现行分局监管统计的作用还偏向于统计调查，满足于对银行业数据的收集和汇总，在日常统计工作中存在重报表、轻分析，重数据搜集、轻成果运用的倾向。大部分统计人员的最终成果只是形成厚厚的统计表，日复一日，简单重复，不愿从数字中去挖掘其所代表的内涵，报表一成，万事大吉。统计分析人员偏向于对银行业运行的分析，对监管数据的分析不深入，对风险监管的支持力度不够。没有建立规范的统计评价模型和方法，不能利用统计结果对经济金融运行情况和风险状况进行综合判断，做出科学评价。没有建立科学有效的统计预警指标体系，对未来运行趋势和潜在风险不能准确进行统计预警。监管统计与非现场监管脱节，监管统计不能发挥对监管工作的参照、校正、改进功能，对监管工作的指导作用不明显。 （四）统计信息部门人员的高素质要求与现有统计人员低配备不对称。监管统计作为一项专业统计工作，同样包含统计调查、统计分析、统计评价和统计预警四个方面内容，做好监管统计工作，要求统计人员至少具备三方面素质：一是掌握较系统的统计理论，具备较强的统计分析能力，二是掌握较全面的金融监管理论，熟悉基层银行监管业务，三是能够熟练运用计算机等统计工具。从现状看，一是分局成立时，人行统计人员没有跟随划转；二是受编制所限统计人员数量不足，不能满足工作需要；三是分局监管工作任务繁重，现有优秀人才的配备主要向监管部门倾斜，其结果就是分局监管统计人员力量不足，年龄偏大，可塑性差。分局监管统计人员数量与素质得不到保证，致使统计人员疲命于应付统计报表，统计分析无法深入，统计评价和统计预警基本空白，统计信息不能及时反映，统计管理创新更是无暇顾及。 二、几点建议 （一）贴近监管，才能服务监管。统计信息部门应与监管部门实现良性互动。首先，统计人员要积极参与监管工作，如：现场检查，非现场监管等，掌握监管对象的有关情况，及时了解监管工作对统计信息的需求，根据监管需求来设置统计指标体系，提供统计信息服务。其次，监管部门的日常监管和现场检查信息要及时反馈给统计部门，了解监管工作的进程，及时调整统计工作的方向。只有双方互动，才能真正使统计贴近监管，而且这种互动的形式应该在内部管理等规章制度中固定下来，如：规定监管部门的现场检查和非现场监管分析必须邀请统计部门人员参加；规定统计报表、现场检查