[中间业务及ATM.docVIP

中间业务 (一)保险 1、许可证：营业现场悬挂有保险兼业代理业务许可证（机构编码51202256325982500，有效期至2011年03月02日-2014年3月1日），严格执行上墙公示制度。 2、人员资质：国华路营业员陈倩保险代理从业人员资格证书编号：00201012510000066051，有效期：2013年12月14日；营业员李青芳保险代理从业人员资格证书编号：00201112510000063817，有效期：2014年12月19日；营业员叶莉保险代理从业人员资格证书编号：00201109510000072658，有效期：2014年09月26日。 3、权限管理：现场查看国华路现有人员：支行长邓川、营业员叶莉、陈倩、李青芳，系统人员与实际人员一致，账号密码由本人保管使用，未发现已离岗、调岗人员账号未更新等情况。柜员临时离柜均签退终端，柜员使用各自柜员号和密码登录保险业务系统，综合柜员和支局长授权采用密码授权。 4、保险系统柜员设置：支局长杨丹丹（柜员号5104825）现任综合业务部管理员、综合柜员邓川（柜员号5104826）现任国华路支行长（于6月29日担任）、普通柜员陈倩（柜员号5104827）现任国华路营业员、普通柜员张青芳（柜员号5104823）现任国华路营业员、普通柜员叶莉（柜员号5104833）现任国华路营业员。 5、重要物品的管理和交接：网点建立保险凭证分户账，并逐日进行登记，现场查看保险凭证放入营业室临柜保险柜保管。调阅保险系统，保单均在综合柜员尾箱内，柜员使用时每日向综合柜员请领。日终普通柜员号中无重空凭证留存。调阅2011年11月08日-2012年3月20日代理保险单证交接清单，有营业员与接收人童传英签名，未发现擅自与保险公司交接单证的情况。 6、现金管理：经现场查看和询问经办人员叶莉：保险是通过将现金存入客户本人活期账户上，保险系统直接扣划。 7、代理保险凭证： 保单： （1）、人保寿险：应结存24份，实物24份，账实相符； （2）、中邮人寿：应结存10份，实物10份，账实相符； （3）、新华人寿：应结存10份，实物10份，账实相符。 投保单： （1）、人保实物结存0份，手工账结存0份，账实相符； （2）、中邮人寿实物结存22份，手工账结存22份，账实相符； （3）、新华人寿实物结存50份，手工账结存50份，账实相符； （4）、小额贷款意外伤害保险实物结存50份，手工账结存50份，账实相符； 保险收费凭证: 实物结存20份，手工账结存20份，账实相符。 8、保险凭证保管、请领、发放、作废符合规定。 9、调阅系统《当日撤单登记簿》：2011年11月08日至检查日共5笔当日撤单，2012年1月3日客户倪XX人保寿险（金额：16000.00元，保单号：510068973352360，保单印刷号：0011711740）；2012年1月21日客户郭XX人保寿险（金额：3000.00元，保单号：510070674948360，保单印刷号：0011711748）；2012年1月28日客户谭XX人保寿险（金额：3000.00元，保单号：510071300058360，保单印刷号：0016928329）；2012年2月28日客户陈X人保寿险（金额：26000.00元，保单号：510074202187360，保单印刷号：0016930982）；2012年3月16日客户王XX人保寿险（金额：10000.00元，保单号：510075067326360，保单印刷号：0016930985），均登记在当日撤单登记薄上。 10、调阅系统《犹豫期撤单登记簿》：2011年1月26日至检查日没有交易记录。 （二）基金、国债、理财 1、系统柜员设置：支局长杨丹丹（柜员号5104825）现任综合业务部管理员、综合柜员邓川（柜员号5104826）现任国华路支行长（于6月29日担任）、普通柜员陈倩（柜员号5104827）现任国华路营业员、普通柜员张青芳（柜员号5104823）现任国华路营业员、普通柜员叶莉（柜员号5104833）现任国华路营业员。 2、重空凭证管理： 基金交易卡，系统结存0份。 3、日终现金处理 经现场查看和询问经办人员叶莉：基金、理财产品、国债均是通过客户储蓄账号对应的中间业务交易账号办理。 4、该网点叶莉取得基金代理从业人员资格证（编号：2010105100775110），网点其他人员未取得《基金代理从业人员资格证》。 5、现场查看新开户基金业务申请表：抽查2012年3月10日2户（金XX、王XX）基金开户申请书，客户在申请书上签字确认，联网核查后打印客户身份证件机打记录，留存客户身份证复印件。中间业务交易卡开户申请书上填写了姓名、性别、交易事项、证件种类、证件号码、联系电话、储蓄关联帐户等信息。现场查看网点留存的开户单证，