案防,反洗钱..doc

一、单选题（20道）： 1. 《反洗钱法》规定，金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性和完整性有疑问的，应当（ A ）客户身份。 A、重新识别 B、持续识别 C、联网核查 D、询问观察 2.以下不属于洗钱基本过程的是_____。(D) A.处置。 B.融合。 C.离析。 D.销赃。 3.涉恐名单发布的机构包括_____。（D） A.联合国安理会。 B.国务院部委。 C.中国人民银行。 D.以上都是。 4. _____指在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，金融机构应当进行客户身份识别。(A) A.KYC。 B.KYB。 C.KYP。 D.以上都不是。 5. 建立代理行业务关系的客户身份识别不包括_____。(D) A. 进行风险等级评估。 B. 以书面方式明确双方客户身份识别方面的反洗钱职责。 C. 发送问卷对其进行身份识别。 D. 查询黑名单情况并打印结果。 6.洗钱行为的特征有_____。(D) A.过程的复杂性 B.方式和手段多样性 C.对象特定性 D．以上都是 7. 各单位应当按照安全、准确、完整的原则，妥善保存开展客户尽职调查及风险分类工作各种记录和资料，并在客户关系结束后至少保存（B ）。 A、三年 B、五年 C、十年 D、二十年 8. 在一定期间内免于报送大额交易报告和/或免于参加反洗钱监测分析系统可疑案例筛选的客户属于（ D ）客户。 A、低风险 B、白名单 C、持续关注 D、红名单 9. 以下属于客户可疑交易判断标准的是_____。(D) A. 客户神情可疑 B. 多头开立账户 C. 交易金额与客户身份状况不符 D．以上都是 10. 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（ ）元以上或者外币等值（ ）美元以上的款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。（ D ） A 20万 2万 B 50万 5万 C 100万 10万 D 200万 20万 11.将小额现金存入几个相关账户的行为属于洗钱的哪一阶段？ C A. 融合。 B. 拆分交易。 C. 处置。 D. 构建。 12.使用被清洗的资金购买高价值资产和奢侈品的行为属于洗钱的哪一阶段？ A A. 融合。 B. 拆分交易。 C. 处置。 D. 构建。 13.洗钱一般分为三个阶段：处置、（B） A.拆分交易和操纵 B.离析和融合 C.离析和拆分洗钱 D.融合和渗透 14、美国将对下列哪类名单上的人员实施资产冻结以及交易禁止制裁措施？答案：A A OFAC-SDN B OFAC-SSI C OFAC 561 D OFAC-FSE 15、人民银行《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》(银发[2013]2号)规定，原则上，风险等级最高的客户的审核期限不得超过（A），低一等级客户的审核期限不得超出上一级客户审核期限时长的（A）。 A、6个月，2倍 B、3个月，1.5倍 C、12个月，3倍 D、9个月，2.5倍 16、客户被初次确定其风险等级后的（ C ）年内至少应进行一次复核。 A、1 B、2 C、3 D、4 17、下列哪些选项不是金融机构建立客户洗钱风险评级系统的目标：( D ) A、全面、真实、动态地掌控本机构客户洗钱风险程度 B、预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险 C、为本机构合规风险管理提供基础依据 D、向外部机构披露客户洗钱风险 18、对于具有下列情形之一的客户，金融机构无需逐一对照各项风险基本要素及其子项进行风险评估，可直接将其风险等级确定为最高，而无需逐一对照上述风险要素及其子项进行评级：( D ) A、客户被列入我国发布或承认的应实施反洗钱监控措施的名单； B、客户为外国政要或其亲属、关系密切人； C、客户实际控制人或实际受益人属前两项所述人员； D、客户多次涉及大额交易报告； 19、在非面对面业务中发现某账户资金往来存在可疑的，银行应及时调整其客户 风险等级分类并（ C ）。 A.加强身份识别措施强度B.终止交易 C.报告客户可疑交易行为 D.拒绝交易 20、客户先前提交身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且设有提出合理理由的，银行有权（ B ）。 A、继续为客户办理业务 B、中止为客户办理业务 C、有权更新资料 D、有权上报交易 1、近期传言某银行支行代销的一笔理财产品可能不能按期兑付，记者李某找到他在该支行的一位朋友张某欲进行采访。在这种情况下，( D )。 A、张某本着诚实信用的原则，有责任对李某将他所知道的情况实话实说 B、张某本