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调研问卷 总公司管控省公司业务的主要手段是什么？ 管理模式。总省公司履行管理职能；地市中心支公司、县市、区支公司承担销售职能。 内控管理。制定内控管理制度，加大风险管控力度。 监测风险。进行风险评估与动态监控，进行风险提示。 合规检查。开展财务业务数据真实性检查、机构合规检查、业务流出资金风险排查、“小金库”检查、单证清理等合规检查、排查风险，进行风险提示。 责任追究。贯彻落实《保险从业人员行为准则》与《案件责任追究暂行规定》，进行责任追究。 合规培训。组织开展合规与反洗钱等培训，提高管理人员合规意识。 二、总公司对于省公司的资金、单证、印章等如何管理？ 答： 资金：采取收支两条线，高度集中的资金管理办法，省分公司归集全辖收入类资金100%全额上划总公司，省公司支出类资金按照预算（预测）需求额度向总公司申请下拨。 单证：省分公司按照有价单证业务计划，向总公司申请，由总公司统一通过单证系统下发号段，实物由总公司集中印刷下发。 财务印鉴：有总公司授权省分公司保管、使用，省公司专人保管，通过登记、审批流程控制风险。 行政印鉴：执行集团公司印鉴管理规定，实行省级集中管理，建立严格的审批制度。 三、省公司管控基层公司业务的主要手段是什么？ 建立内控体系。编印《合规手册》，对各渠道、各部门主要岗位职责、合规要求、风险点及管控措施进行明确，形成内控体系。 监测风险。进行风险评估与动态监控，按季向总公司、保监局报表。 合规检查。开展财务业务数据真实性检查、机构合规检查、业务流出资金风险排查、“小金库”检查、单证清理等合规检查、排查风险，进行风险提示。 责任追究。贯彻落实《保险从业人员行为准则》与《案件责任追究暂行规定》，创新合规工作举措，加强系统销售队伍诚信执业规范管理并组织签订《风险责任追究保证书》。一是制定销售人员职业道德观，以《保险从业人员行为准则》为依据，出台《八荣八耻》的销售人员职业道德观，张贴在职场并利用晨会等多种形式进行宣导。二是开展诚信教育，采取“以老带新”、“以会代训”等多种形式，增强诚信意识，自觉践行合规要求。三是组织全省系统销售人员全员签订《人保寿险销售人员风险责任追究保证书》，自愿承诺保证执行“禁止：（1）代签名；（2）代体检；（3）销售误导；（4）违规使用业务单证等违规行为”，做到“不踏雷区”，“不踩红线”，违者，公司按《人保寿险销售人员风险责任追究保证书》承诺依法追究责任。这一举措对规避逆选择道德风险将起重要作用。 职业道德。对销售人员开展诚信教育，倡导“八荣八耻”职业道德观。人保寿险黑龙江省分公司认真贯彻落实《保险从业人员行为准则》，以销售人员行为准则为基准，制定出台了《八荣八耻》的销售人员职业道德观，利用晨会、夕会、培训等多种形式在全省系统销售人员中进行宣导，以此为促进手段，对销售人员加强诚信执业规范管理。销售人员职业道德观的具体内容为：“以诚实守信为荣，以弄虚作假为耻；以遵纪守法为荣， 以违规展业为耻；以公平竞争为荣，以诋毁同业为耻；以爱岗敬业为荣，以好逸恶劳为耻；以主动服务为荣，以推诿懈怠为耻；以如实告知为荣 ， 以销售误导为耻；以规范签单为荣，以代签代体为耻；以保守机密为荣，以泄露信息为耻。” 合规培训。对全省系统领导干部开展风险防范与反洗钱等培训，提高管理人员合规意识。 四、省公司对于基层公司的资金、单证、印章等如何管理？ 答： 资金：采取收支两条线，高度集中的资金管理办法，省分公司归集全辖收入类资金100%全额上划总公司，地市需求资金上报资金申请，经省公司审批按需求下拨，其中对于有明确供应商、客户账号资金申请，由省公司计财部对点转账支付。 单证：地市公司按照业务计划，向省公司申请，由省公司通过单证系统下发号段，对应下发实物单证，地市公司单证领用、回销、作废、遗失按公司单证管理办法相关要求执行。 财务印鉴：省公司授权地市公司保管、使用，由专人保管，通过岗位分离、使用登记、审批流程控制风险。 行政印鉴：执行集团公司印鉴管理规定，实行省级集中管理，建立严格的审批制度。 五、省公司有哪些修改业务、财务系统数据的权限？ 答：无。 六、总公司如何考核省分公司的合规行为？（可分类说明。包括合规指标占多大权重，是否一票否决等） 答： 总公司对省公司及基层公司产生“小金库”、重大监管处罚事件等严重违规行为采取一票否决。 七、省公司如何考核基层公司的合规行为？ 答： 省公司对基层公司产生“小金库”、重大监管处罚事件等严重违规行为采取一票否决。 八、您认为，近年来市场秩序有无好转？主要表现是什么，主要原因是什么？ 答： 有好转。 主要表现是从无序竞争向有序竞争转化。 主要原因： 一是重新修订《保险法》，进一步规范保险市场秩序。 二是保险监管部门出台《保险公司管理规定》、《保险从业准则》、《责任追究暂行规定》等