签发现金支票与提现分析.ppt

* 业务流程： 知识 预存 ① ② ③ ⑤ ⑥ ④ 出纳 财务部负责人 印鉴保管员 知识 预存 现金的管理 1、开户银行应当根据实际需要，核定开户单位3——5天日常零星开支所需的库存现金限额。 边远地区和交通 不便地区，可以 多于5天，但不 得超过15天 2、严格遵守库存现金限额。需增加或减少，应向银行提出申请。 3、超出规定范围、限额使用现金，超出核定的库存现金限额留存现金——银行将会处以罚款 提取大额现金要提前预约，一般50000元以上提现需要填写大额审批单哦！ 现金的使用范围 知识 预存 1.职工工资、各种工资性津贴； 　　2.个人劳务报酬，包括稿费和讲课费及其他专门工作报酬； 　　3.支付给个人的各种奖金，包括根据国家规定颁发给个人的各种科学技术、文化艺术、体育等各种奖金； 　　4.各种劳保、福利费用以及国家规定的对个人的其他现金支出； 　　5.收购单位向个人收购农副产品和其他物资支付的价款； 　　6.出差人员必须随身携带的差旅费； 　　7.结算起点1000元以下的零星支出。需要增加时由中国人民银行总行确定后报国务院备案； 　　8.确实需要现金支付的其他支出。 　　除5、6两项不受结算起点1000元的限制外，开户单位支付给个人的其他款项，支付现金每人一次不得超过1000元，超过限额部分，根据提款人的要求在指定的银行转为储蓄存款或以支票、银行本票支付。 知识 预存 工作步骤： 一、填写现金支票 二、加盖预留银行印鉴 三、到开户银行提现 一、填写现金支票 2014 12 10 王玲英 ￥5368.00 备用金 朱志刚 陈敏 贰零壹肆 壹拾贰 零壹拾 浙江稠州商业银行商城支行 3100763289661298678 王玲英 伍仟叁佰陆拾捌元整 ￥ 5 3 6 8 0 0 备用金 *