综合银保系统解析.ppt

Presented by ABS, Eastpro and NETSTAR Eastpro’s Integrated Wealth Management Platform东蒲的综合财富管理平台 东蒲综合财富管理平台 总体方案 iLIFE -人寿保险保单管理系统 One to One 销售服务系统(121系统) - 用于分销、集成的销售服务支持平台 iLIFE 保单行政管理系统 投保,出单,保单信息处理,收费及售后服务模块 iLIFE系统是一个数据表驱动的应用系统，通过下列的主控程序加强了系统的易维护性，使得诸如迅速介绍新的保险产品、变更核保要求, 实时出单等都可以轻松实现： 保险公司(承保)管理 险种管理维护 (包括基本险种, 附加险等) 费率管理维护 核保要求管理 iLIFE 保单行政管理系统 组织管理信息系统 iLIFE维护组织信息和各级业务员的信息，用于保单发售和提供可能的 地化,以适应各级业务员的报酬需要. 具体用于经纪人信息维护和佣金计算的功能如下： 业务员信息维护 业务员等级维护 各级业务员佣金计划表维护 经纪人信息维护和佣金计算 iLIFE 保单行政管理系统 投保、核保和出单 iLIFE拥有一个高效的保单处理模块，处理如下所示的、从投保到保单资料打印的整套流程 投保登记 客户, 保单数据输入 险种输入（基本和附加） 保费分配和最高保费金额计算 自动核保 (申请批准) 出单 打印保单利益说明及条款 初始保费收取 保单取消/不生效/冻结 人工核保 (支持核保工作表, 加费, 验体要求等,需与承保公司作数据交换处理) 申请驳回 保费退回 还盘 投保登记,客户, 保单数据输入 投保登记,客户, 保单数据输入 投保登记,客户, 保单数据输入 投保登记,客户, 保单数据输入 人工核保 (支持核保工作表, 加费, 验体要求等,需与承保公司作数据交换处理) iLIFE 保单行政管理系统 保费收取 iLIFE在收取保险费时，支持银行自动扣款和发放缴费通知两种方式。 自动扣款（DDA)管理 DDA 生成 DDA 确认 DDA 拒付处理 DDA 手动生成 DDA 调整（利息或保费调整） 以下的批处理模块也是用来支持和完成整个账单开立和保费收取处理的： 缴费通知单生成/结清 未决保费批处理 保费过帐批处理 保单状态更新批处理 佣金批处理和结算表 自动扣款（DDA)管理 iLIFE 保单行政管理系统 记账与批处理 保单变更批处理 集成保单变更的DDA处理 保费退回登记与处理 预缴或保费存款 日结、月结等定期批处 iLIFE 保单行政管理系统 保单变更与付款信息 (需与承保公司作数据交换处理) 保险批单打印 客户信息变更 保单利益变更 (币种变更) 付款方式变更 红利/利息项变更 保单信息变更－持有人、受益人、付款人、 保单托管 退保/贷款及满期 原保险恢复 红利/利息处理，如现金派发、滚存、增保、减保 不可递夺之权益项目处理 投保人自动贷款等 保险批单维护 客户信息变更 iLIFE 保单行政管理系统 会计系统接口 iLIFE系统提供如下的会计系统接口： 总分类帐设置 付款与收款 (汇率)收费额微调 账务调整 保险费历史查询 会计 会计系统接口 iLIFE 保单行政管理系统 系统安全性 为每一位用户提供一套唯一的用户名和密码，以防止非法进入系统。 密码至少为六位数，且需定期更换，或由用户自己定义密码有效期。 所有的密码都将由系统进行加密处理 对主要表的维护和任何金融数据的更新提供稽核追踪检查。 对登录未成功的操作提供用户清单备查。 若同一用户连续登录失败三次，则在系统预设的时间间隔内，禁止其继续登录。 为安全管理员提供管理工具接口，为系统的每一个功能按组或按用户设置存取权限。 iLIFE 保单行政管理系统总结 东蒲具有丰富的银保分销及保单管理的经验.并为跨国公司实施业务流程再造及提供先进的系统解决方案。系统可支持多公司, 多险种, 多分销渠道, 多层组织管理及不同银保摸式等等。 通过开放式架构, 易于升级或整合, 为将来集成综合财富管理平台打好基础. 中国民生银行将来亦可透过采用东蒲的综合财富管理平台的其它模块, 满足行业日新月异的变化及需求 保险销售服务模块 – 121 系统 社区服务模块 新闻中心(可发布最新产品资讯或指引等) 活动日历 (定期推广活动或记事) 比赛结果 保险销售服务模块 – 121 系统 团队组织构成及业务量查询模块 为寿险销售流程提供一个集成的支持平台： 日历－活动及时间管理 客户讯息管理 客户需求分析－按需销售 (Needs Analysis) 报价 投保