《金融机构反洗钱测试题银.docVIP

反　洗　钱 一、填空 1、《中华人民共和国反洗钱法》 2006年10月31日 第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过。 2、《中华人民共和国反洗钱法》所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒 毒品犯罪 、 黑社会性质的组织犯罪、 恐怖活动犯罪 、 走私犯罪 、 贪污贿赂犯罪 、 破坏金融管理秩序犯罪 、金融诈骗犯罪， 等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。 3、在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取 预防、监控 措施，建立健全 客户身份识别 制度、 客户身份资料和交易记录保存 制度、 大额交易和可疑交易报告 制度，履行反洗钱义务。 4、金融机构应当依照《中华人民共和国反洗钱法》规定建立健全 反洗钱内部控制制度，金融机构的负责人应当对反洗钱 内部控制制度 的有效实施负责。 5、金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的 现金汇款 、 现钞兑换 、 票据兑付 等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。 6、客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的 身份证件或者其他身份证明文件 进行核对并登记。 7、与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的 受益人 不是客户本人的，金融机构还应当对 受益人 的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。 8、金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立 匿名帐户 或者 假名帐户 。 9、金融机构应当按照规定建立 客户身份资料和交易记录保存 制度。 10、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存 五 年。 11、《中华人民共和国反洗钱法》自 2007年1月1日 起施行。 12、《金融机构反洗钱规定》，经 2006年11月6 日第25次行长办公会议通过，自2007年1月1日起施行。 13、《金融机构反洗钱规定》规定金融机构及其分支机构应当依法建立健全 内部控制制度 ，设立反洗钱 专门机构、指定内设机构 ，负责反洗钱工作，制定反洗钱内部操作规程和控制措施，对工作人员进行反洗钱培训，增强反洗钱工作能力。 14、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以 书面 形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。 15、金融机构应当对下属分支机构大额交易和可疑交易报告制度的执行情况进行 监督管理 。 16、金融机构应当在大额交易发生后的 5 个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以 电子 方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。 17、金融机构对按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》向中国反洗钱监测分析中心提交的所有可疑交易报告涉及的交易，应当进行 监督 、 检查 。 18、金融机构对先前获得的客户身份资料的 真实性 、 有效性 或者 完整性　有疑问的，应当重新识别客户身份。 19、金融机构在履行反洗钱义务的过程中，发现涉嫌犯罪的，应及时以书面形式向 中国人民银行当地分支机构 或者 当地公安机关 报告。 20、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存 5 年。 21、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的 客户身份资料 和 交易信息 ，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。 22、金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其交易，不得为客户开立匿名帐户 或者 假名帐户 23、金融机构通过第三方识别客户身份的，第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由 金融机构 承担未履行客户身份识别义务。 24、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中规定的“短期”指 10 个工作日内（含），“长期”指 1年 以上。 25、客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对 代理人 和 被代理人 的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。 26、金融机构应采取必要管理措施和技术措施，防止客户身份资料和交易记录的缺失、损毁 ，防止泄漏 客户身份资料和交易记录。 27、金融机构应当设立反洗钱 专门机构 或者指定 专人 负责反洗钱工作。 28、在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时 变更 客户身份资料。 二、选择题 1、交易一方为自然人，单笔或者当日累计（A）以上的跨境交易属于大额交易。 A等值1万美元　B 1万美元　C等值5万美元　d等值2万美元 2、下列表述中哪一句是错误的（B） A金融机构应依法建立健全反洗钱内部控制制度 B 金融机构可以不设立反洗钱专门机构或制定内设机构负责反洗