风险点检查操作手册1.docVIP

风险点检查操作手册 一、检查主体 风险部的检查，目的是防范重大案件和操作风险的发生，是对业务部门现有工作的有益补充。业务部门应根据实际情况，在保证关键风险点监控检查工作独立性和有效性的前提下，采用相应的自我检查模式，承担业务自查工作。 二、检查对象 监控检查的业务部门，是指所有对外提供银行服务的业务经营机构。 三、检查方式 监控检查人员可通过抽查业务部门的文件资料或系统数据、网点营业监控录像、调阅网点相关文档等方式，对关键风险点进行监控检查，以提高工作质量和效率。在不影响正常业务办理的前提下，可选择现场检查的方式。 四、检查流程 （一）检查前准备工作 1．提前办理检查所需必要手续。检查人员开展检查前，应预先联系相关部门（突击检查除外），并提供业务检查提纲，相关部门应给予必要的配合和支持。 2．提前收集检查所需相关信息。检查人员应事先了解掌握与关键风险点检查相关的基本情况，包括但不限于信贷业务开展情况、柜员姓名、网点监控柜员的摄像头位置以及以往查库的具体时间等内容。 （二）开展检查 开展风险点检查时，应严格按照检查内容，通过查看业务部门系统数据和相关资料、抽查网点营业监控录像、调阅相关文档以及现场检查等方式，实施对关键风险点的监控检查。 （三）填制检查工作底稿 根据检查结果，检查人员填制《风险点检查工作底稿》（详见附件1，以下简称《工作底稿》），记录关键风险点监控检查情况。 （四