《金融基础知识二.docxVIP

金融基础知识（二） 来源：未知 作者：admin 时间：2014-01-29 23:26 点击： 4456次支付结算与反洗钱一判断题（39道）1.根据我国目前的法律,只要是对非法所得及其收益进行清洗都构成洗钱犯罪。X2．我国反洗钱法律制度体系包括反洗钱法律、行政法规、部门规章和规范性文件。V3．任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。V4．反洗钱行政调查包括书面调查和现场调查两种形式。V5．主要反洗钱国际组织一般不要求义务主体配备反洗钱专门人员。X6．客户身份识别也称“了解你的客户”.V7．任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。V8．当自然人客户存入人民币单笔5万元以上时，银行应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。V9．交易密码挂失时，证券业金融机构可不留存客户身份证件的复印件。X10．客户开通网上交易时，金融机构可不留存客户身份证件的复印件或影印件X11．对于保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2 000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同，保险公司在订立保险合同时，必须确认投保人与被保险人的关系，核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。V12．履行反洗钱义务的机构及工作人员提交大额和可疑交易报告，受法律保护X13．中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以与金融机构董事、监事、股东或其他负责人谈话，要求其就金融机构履行反洗钱义务的重大事项做出说明。X14．反洗钱工作机构和岗位设立情况、反洗钱信息在年度内发生变化的，要求金融机构于变化后的10个工作日内将更新情况报告中国人民银行。V15．保险产品通过银行销售时，银行承担合同签订阶段的客户身份识别责任。X16．金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的5个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。X17．金融机构应当报告单笔或者当日累计人民币交易20万以上的现金缴存、现金支取等大额现金收支。其20万以上包括20万本数。V18．在反洗钱调查过程中，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料，不得拒绝或阻碍。V19．根据《反洗钱法》和《中国人民银行法》的规定，中国人民银行对金融机构违反反洗钱规定的行为拥有行政处罚权和建议处分权。V20．票据金额应以中文大写和数码同时记载，二者必须一致，如不一致，则票据无效。V21．在银行开立存款账户的法人及其他经济组织之间，具有真实的交易关系或债权债务关系，才能使用商业汇票。V22．票据保证人未在票据或粘单上记载被保证人名称的，保证行为无效。X23．无论企业或个人在银行是否开立存款账户，均可通过银行办理支付结算。X24． 只要是合法的票据都可以背书转让。X25．现金支票只可用于支取现金，普通支票只可用于转账。X26．银行承兑汇票经银行承兑后，到期日出票人未备足款项，承兑银行可据此对该商业汇票提示付款的持票人拒绝付款。X27．对于出票日期大写不规范的票据，银行可以受理，但由此造成的损失，由出票人自行承担。V28.中国现代化支付系统的主要业务应用系统是大额支付系统、小额支付系统、清算账户管理系统、支付管理信息系统V29.大额支付系统实行7×24小时连续运行。X（只有小额）30.小额支付系统资金清算时间除系统停运期间外，7X24小时进行。V31.小额支付系统主要为社会提供低成本的支付清算服务，特别是与老百 姓关系密切的支付服务。V32.银行结算账户按存款人分为单位银行结算账户和个人银行结算账户。V33.个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立的银行结算账户纳入个人银行结算账户管理。 X（纳入单位）34.单位银行结算账户的存款人只能在银行开立一个基本存款账户。V35.存款人开立基本存款账户、临时存款账户和预算单位开立专用存款账户实行核准制度，经中国人民银行核准后由开户银行核发开户许可证V36.一般存款账户是存款人因借款或其他结算需要，在基本存款账户开户银行以外的银行营业机构开立的银行结算账户。V37.立银行结算账户时，不能要求申请人出具户口簿、驾驶执照、护照等有效证件。 X38.财政预算外资金、证券交易结算资金、期货交易保证金和信托基金专用存款账可以支取现金。 X（不可）39储蓄账户仅限于办理现金存取业务，不得办理转账结算。V二、单选题(30 道)1. 我国现行《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪有几类A.3 B.4 C.5 D.7答案:D2.我国最先规定了洗钱罪的是。A、修订后的新《宪法》B