金融市场业务中心产品业务流程手册分解.doc

交通银行金融市场业务中心产品业务流程手册 2014年10月 前 言 按照四风建设要求，金融市场部在前期管理会计产品目录建设工作基础上，按照“全面覆盖、突出重点”的原则进行金融市场条线的整章建制、流程梳理工作，制作金融市场部产品业务流程手册。 截止目前，我部分类整理了90项金融市场部业务相关的有效规章制度，其中由市场部牵头发文或编写的75项，其它管理部门牵头发文的15项（具体可参见第四部分）。根据规章制度以及产品目录，市场部完成33项业务流程图，其中管理流程4项，产品业务流程29项，覆盖了44项产品(产品项已在管理会计产品目录的基础上进行了归并)，尚有部分产品因业务尚未正式开展等原因，业务流程暂未梳理，将在今后不断补充完善。 2013年初步建立该产品手册，基本覆盖了市场部的重点业务。2014年10月根据业务变化进行第一次修订，删除了贵金属相关业务流程10项（覆盖24项贵金属产品），同时增加信托受益权\资产管理计划直接投资业务流程及人民币利率互换集中清算代理业务流程2项新业务流程。 为了提高手册的时效性、规范性和指导性，本手册定于每年第四季度进行一次全面修订。 现将本手册发送各二级部门，请参照执行。 如对本手册存有疑问，请及时与规划管理部联系。联系人：张理，电话：2823。 　　　　　　　　　　　　二○一四年十月三十日 目 录 一、修改记录 5 二、产品流程梳理一览表 6 三、业务流程 9 1 债券业务及利率、信用衍生品业务 11 1-1人民币债券投资流程 12 1-2 外币债券投资交易流程 15 1-3 交易所债券交易业务流程 18 1-4 银行间现券交易业务流程 21 1-5 债券远期业务流程 24 1-6 银行间债券借贷业务流程 27 1-7 远期利率协议业务流程 30 1-8 利率互换业务流程 33 1-9 信用风险缓释合约业务流程 36 2 货币市场业务 43 2-1人民币非清算类存放同业业务（交易分部）流程 48 2-2外币存放同业业务流程 52 2-3 人民币同业拆借业务流程 56 2-4 外币同业拆借业务流程 60 2-5 人民币同业借款业务流程 63 2-6 外币同业借款业务流程梳理 67 2-7 质押式回购业务流程 70 2-8 银行间买断式回购业务流程 74 2-9 买入返售信托受益权计划(两方）流程 77 2-10 买入返售信托受益权计划(三方）流程 81 3 外汇交易业务及外汇衍生品业务 85 3-1即期结售汇业务流程 91 3-2 远/掉期结售汇业务流程 93 3-3 即期外汇买卖业务流程 96 3-4 远期外汇买卖业务流程 99 3-5 掉期外汇买卖业务流程 102 3-6 货币互换业务流程 105 3-7 人民币期权业务流程 108 3-8 个人外汇期权业务流程 111 4 业务管理流程 114 4-1 同业授信流程 115 4-2 海外分行债券投资审批流程 126 4-3 人民币非清算类存放同业业务信用风险管理流程 129 4-4 票据转贴现同业授信额度预定流程 131 四、规章制度一览表 134 一、修改记录 序号 修改日期 修改原因和修改内容 修改人 审批人 1.0 2013/12/13 产品业务流程编册 张理 孙浩、李徐 1.1 2014/10/27 删除贵金属业务相关内容，增加新业务 张理 孙浩、李徐 二、产品流程梳理一览表 业务分类 产品类别 产品名称 产品序号 流程梳理状态 负责部门 流程编号 货币市场 存放同业 人民币存放同业 1 已完成 货币市场部 2-1 外币存放同业 2 已完成 货币市场部 2-2 同业拆借 人民币同业拆入 3 已完成 货币市场部 2-3 人民币拆放同业 4 已完成 货币市场部 2-3 外币同业拆入 5 已完成 货币市场部 2-4 外币拆放同业 6 已完成 货币市场部 2-4 同业借款 人民币同业借款 7 已完成 货币市场部 2-5 外币同业借款 8 已完成 货币市场部 2-6 同业账户透支 同业账户透支 9 暂未梳理 - - 债券质押式回购 债券质押式正回购 10 已完成 货币市场部 2-7 债券质押式逆回购 11 已完成 货币市场部 2-7 债券买断式回购 债券买断式正回购 12 已完成 本币债券交易部 2-8 债券买断式逆回购 13 已完成 本币债券交易部 2-8 买入返售信托受益权 买入返售信托受益权（两方模式） 14 已完成 货币市场部 2-9 买入返售信托受益权（三方模式） 15 已完成 货币市场部 2-10 信托受益权\资产管