#2013年银行实务大赛题库.docVIP

多选 1将封闭式基金加入到理财规划中，则需要掌握哪些投资技巧?(ABCDE) A、注意选择小盘封闭式基金，特别是要注意小盘封闭式基金的持有人结构和大盘封闭式基金的持有人结构的区别 B、注意选择折价率较大的基金 C、要适当关注封闭式基金的分红潜力D、关注基金重仓股的市场表现和股市未来发展趋势 E、投资封闭式基金要克服暴利思维，如果基金出现快速上涨行情，要注意获利了结 2下列金融投资工具属于固定收益证券的是(BCD)。 A、银行活期存款 B、国库券 C、公司债券 D、资产抵押债券 E、期权 3以下关于股票的表述中正确的有(ABCE)。 A、股票的理论价格和市场价格不一定相等 B、股票投资收益由股息、资本损益和资本增值收益组成 C、股票价格指数可以反映整个股票市场上各种股票的市场价格总体水平及其变动情况 D、资本损益的存在是长期投资者选择优质公司股票后长期持有的主要投资目的 E、以股票市场各个股票的市值与股市总市值的比例为标准构造股票投资组合，能够极大地降低非系统性风险 4短期的投资规划可以用到套期保值技术，对此，下列论述正确的是(BCE)。 A、套期保值以回避现货价格风险为目的，通常指交易者通过在现货市场与期货市场同时做相同方向的交易从而为其现货保值 B、套期保值交易与现货交易是分开进行的，很少以现货交割为结果 C、套期保值可以分为买入套期保值和卖出套期保值考试用书 D、卖出套期保值是指通过期货市场买入期货合约以防止因现货价格上涨而遭受损失 E、在外汇市场上，作为风险管理的套期保值行为和投机行为是共存的 5期现套利和套期保值两种投资策略的不同点有(BC)。 A、套期保值经常会导致实物交割 B期现套利则一般很少进行实物交割 C套期保值首先是因为持有了现货头寸，于是才产生避险需要从而进行期货操作 D期现套利是直接为了盈利而在现货期货两个市场中同时进行双向操作 E、套期保值肯定是有风险的 F、期现套利在理论上是基本无风险的交易 G、套期保值主要是一种投机行为 H、期现套利则主要是一种投资行为 I、以上选项都是正确的 6票的特征有(ABCDE)。 A、收益性 B、风险性 C、稳定性 D、流动性 E、经营决策的参与性 7券的特征有(ABCD)。 A、收益性 B、安全性 C、流动性 D、偿还性 E、参与性 8下证券中风险通比政府债券高的金融工具是(BCDE)。 A、银行定期存款 B、期货 C、期权 D、股票 E、公司债券 9资债券时投资者能直接看到的要素有(CDE)。 A、持有收益率 B、到期收益率 C、附息债券的票面利率 D、债券的发行额 E、债券的期限 0券投资基金的特点有(ABCDE)。 A、规模经营 B、分散投资 C、专业化管理 D、服务专业化 E、管理费用低于直接投资于基础资产本身 16.根据《商业银行信息披露暂行办法》，商业银行应披露下列哪些风险和风险管理情况？（） A、信用风险状况；B、流动性风险状况；C、市场风险状况；D、操作风险状况。 正确答案：ABCD 17.商业银行个人理财业务按照管理运作方式不同，分为()。 A、理财顾问服务 B、综合理财服务 C、财务规划 D、资产管理 正确答案：AB 18.个人理财业务，是指商业银行为个人客户提供的()等专业化服务活动。 A、财务分析 B、财务规划 C、投资顾问 D、资产管理 正确答案：ABCD 19.根据《商业银行不良资产监测和考核暂行办法》，对不良资产严重、经营管理不善、发生重大案件等问题的商业银行及其分支机构，银监会各级监管机构应采取有效的监管措施，包括()等。 A、暂停审批机构设立 B、暂停审批机构升格 C、暂停审批新业务开办 D、处以1000万元以上罚款 正确答案：ABC 20.根据《商业银行内部控制指引》，商业银行应当对会计账务处理的全过程实行监督，会计账务应当做到以下那些方面相符：（） A、账账；B、账据；C、账款；D、账实；E、账表；F、内外账 正确答案：ABCDEF 21.根据《商业银行授信工作尽职指引》，商业银行应根据客户偿还能力和现金流量，对客户授信进行调整，具体措施有（）。 A.要求借款人提供担保 B.要求借款人提前还款 C.增加或缩减授信 D.展期。 正确答案：BCD 22.根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行个人理财业务人员必须满足以下哪几项资格要求。() A、对个人理财业务活动相关法律法规、行政规章和监管要求等，有充分的了解和认识 B、遵守监管部门和商业银行制定的个人理财业务人员职业道德标准或守则 C、掌握所推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的特性，并对有关产品市场有所认识和理解 D、具备相应的学历水平和工作经验及相关监管部门要求的行业资格 正确答案：ABCD 23.商业银行开展个人理财业务涉及代理销售其他金融机构的投资产品时，应