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2008中国建设银行总行笔试题目 1)封闭式基金的转让价格的规定 封闭式基金发行总额有限制，一旦完成发行计划，就不再追加发行。投资者也不可以进行赎回，但基金单位可以在证券交易所或者柜台市场公开转让，其转让价格由市场供求决定。 封闭式基金(close-end funds)是指基金的发起人在设立基金时，限定了基金单位的发行总额，筹足总额后，基金即宣告成立，并进行封闭，在一定时期内不再接受新的投资。基金单位的流通采取在证券交易所上市的办法，投资者日后买卖基金单位，都必须通过证券经纪商在二级市场上进行竞价交易。 封闭式基金属于信托基金,是指基金规模在发行前已确定、在发行完毕后的规定期限内固定不变并在证券市场上交易的 开放式基金，是指基金规模不是固定不变的，而是可以随时根据市场供求情况发行新份额或被投资人赎回的投资基金。封闭式基金，是相对于开放式基金而言的，是指基金规模在发行前已确定，在发行完毕后和规定的期限内，基金规模固定不变的投资基金。 开放式基金和封闭式基金的主要区别如下： 　（1）基金规模的可变性不同。封闭式基金均有明确的存续期限（我国为不得少于5年），在此期限内已发行的基金单位不能被赎回。基金规模是固定不变的。而开放式基金所发行的基金单位是可赎回的,它始终处于“开放”的状态。这是封闭式基金与开放式基金的根本差别。 　　（2）基金单位的买卖方式不同。 　　（3）基金单位的买卖价格形成方式不同。一般而言，买卖封闭式基金的费用要高于开放式基金。 　　（4）基金的投资策略不同。由于封闭式基金不能随时被赎回，其募集得到的资金可全部用于投资，这样基金管理公司便可据以制定长期的投资策略，取得长期经营绩效。而开放式基金不能尽数地用于长期投资。一般投资于变现能力强的资产。 2)以下哪个是直接金融工具:商业票据,银行本票,保险单,银行券 　金融市场：金融市场是资金供求双方借助金融工具进行各种资金交易活动的场所。按照不同的标准可以对金融市场进行不同的分类。 货币市场：货币市场又称短期金融市场，是指专门融通1年以内短期资金的场所。短期资金多在流通领域起货币作用，主要解决市场参与者短期性的周转和余缺调剂问题。 　　资本市场：资本市场又称长期金融市场，是指以期限在1年以上的有价证券为交易工具进行中长期资金交易的市场。广义的资本市场包括两大部分：一是银行中长期存贷款市场，另一个是有价证券市场，包括债券市场和股票市场；狭义的资本市场专指债券市场和股票市场。 　　原生金融工具：原生金融工具是在商品经济发展的基础上产生并直接为商品的生产与流通服务的金融工具，主要有商业票据、债券和股票、基金等。 　　衍生金融工具：衍生金融工具是在原生金融工具基础上派生出来的各种金融合约及其组合形式的总称，主要包括期货、期权和互换及其组合等。 股票：股票是一种有价证券，它是股份有限公司公开发行的、用以证明投资者的股东身份和权益、并据以获得股息和红利的凭证。 债券：债券是债务人向债权人出具的在一定时期支付利息和到期归还本金的债权债务凭证，上面载明债券发行机构、面额、期限、利率等事项。　 基金：基金（也称投资基金）是指通过发行基金凭证（包括基金股份和受益凭证）将众多投资者分散的资金集中起来，由专业投资机构分散投资于股票、债券或其他金融资产，并将投资收益分配给基金持有者的投资制度。 金融互换：金融互换是交易双方在约定的有效期内相互交换一系列现金流的合约。具体说来，它是指当事人（一般不少于2个）按照商定的条件，在约定的时间交换不同金融工具的一系列支付款项或收入款项的合约。如货币互换。 3)贷款的下限管理 就是国家金融管理机关制定商业银行贷款的利率下限，商业银行贷款利率最低不得低于该下限。 利率下限为中国人民银行公布的同期同档次贷款基准利率的0.9倍。 6)有关开放式基金的申购,赎回 1、投资者凭身份证、印章到基金管理公司或指定的销售机构，填写基金认购申请表并留下印鉴。 2、按所申购的基金份额缴纳价款和手续费，取得缴款单，等候领取基金受益凭证的通知。 3、通常在几天后，投资者会收到领取基金受益凭证的通知，凭借通知和缴款单到指定地点领取基金受益凭证，完成申购过程。 在不同的时期内，同一开放式基金的认购价格不完全一样。在首次发行期内认购，按发行面额计价。首次发行结束后认购，按单位净资产价值认购。 开放式基金持有人在规定的持有期满后，可以向基金管理公司申请赎回基金单位。基金管理人不得拒绝赎回申请，也不得延迟支付赎回款。但是基金对基金单位的赎回一般都有明确规定，对基金单位的赎回有一定的限制。基金持有人只有在满足规定的条件的情况下才能够赎回基金单位。 7)绩效管理中的成果与程序管理 绩效优先,兼顾公平 绩效优先：多劳多得,刺激积极性