金融机构股东最高持股比例问题研究报告解析.docxVIP

关于“金融机构的股东最高持股比例问题”的研究报告就有关金融机构，如保险、信托、银行和券商的股东最高持股比例问题，我们经法律检索研究，现得出如下初步研究结论（相关依据见表格的下文）：一、研究结论金融机构类别单个股东最高持股比例备注保险公司最高持股比例通常上限是20%；在一定条件下可超过20%，但不得超过51%。持股超15%需满足一定条件，超20%需满足更高要求。信托公司无最高持股比例限制对境内非金融机构、境内金融机构与境外金融机构作为信托公司股东时各自需要满足一定条件。商业银行单个境外金融机构对中资银行持股不超过20%；银监会目前实践作法中，民营银行单一股东持股上限定于30%。对不同类型的投资人的股东资格要求有不同规定。证券公司（券商）境外股东持股不得超过49%；有外资参股证券公司中，至少有1名内资股东持股比例不低于49%。对持股5%以上股东有一定的资质要求。证券投资基金管理公司无最高持股比例限制对持股5%以上股东及持股25%以上的主要股东有一定的资质要求。金融（融资）租赁公司无最高持股比例限制对不同类型的发起人的股东资格要求有不同规定。汽车融资租赁公司无最高持股比例限制没有针对汽车融资租赁公司的具体规定，仅对融资租赁公司中的外商投资有一定资质要求。担保公司无最高持股比例限制对不同担保公司的股东出资有相关规定。典当公司无最高持股比例限制对法人股有相对控股的要求。单个自然人不能成为控股股东。保理公司无最高持股比例限制对外商投资资格及其出资有相关要求。小额贷款公司最高持股比例上限是10%；实践中，各省（包括上海）监管政策均有放松，最高可到30%、40%。现国务院在逐步放开单一股东的持股限制。二、相关依据（一）保险公司单一股东的最高持股比例：???? 经查找相关资料，单个股东（包括关联方）对保险公司的最高持股比例通常上限是20%，但在一定条件下可超过20%，但不得超过51%，具体法律依据如下：1.《保险公司股权管理办法（保监会令2014年第4号）》??第四条? 保险公司单个股东（包括关联方）出资或者持股比例不得超过保险公司注册资本的20%。中国保监会根据坚持战略投资、优化治理结构、避免同业竞争、维护稳健发展的原则，对于满足本办法第十五条规定的主要股东，经批准，其持股比例不受前款规定的限制。?第十五条? 持有保险公司股权15%以上，或者不足15%但直接或者间接控制该保险公司的主要股东，还应当符合以下条件：（一）具有持续出资能力，最近三个会计年度连续盈利；（二）具有较强的资金实力，净资产不低于人民币2亿元；（三）信誉良好，在本行业内处于领先地位。　　?2.《中国保监会关于保险公司股权管理办法第四条有关问题的通知（保监发〔2013〕29号）》????? 第一条? 根据坚持战略投资、优化治理结构、避免同业竞争、维护稳健发展的原则，经中国保监会批准，对符合本通知规定条件的保险公司单个股东（包括关联方），出资或者持股比例可以超过20%，但不得超过51%。?第二条? 保险公司出资或者持股比例超过20%（不含20%）的股东，除满足《保险公司股权管理办法》第十五条关于主要股东的要求外，还应满足以下条件：（一）最近一年年末总资产不少于100亿元人民币；　（二）净资产不低于总资产的30%；　（三）包括对保险公司投资在内的对外长期股权投资不超过净资产；　（四）投资该保险公司已满三年（含三年）；（五）无违反《保险法》、《保险公司管理规定》、《保险公司股权管理办法》、《保险公司控股股东管理办法》等有关保险公司股东行为规范的行为。第三条?保险公司成立不满三年的，单个股东（包括关联方）出资或者持股比例不得超过20%。???? 第六条?关联方对保险公司出资或者持股比例超过20%（不含20%）的，其中出资或者持股比例最高的股东应当符合本通知第二条的要求。?（二）信托公司股东的最高持股比例：经查阅相关资料，并没有找到对信托公司的最高持股比例的具体限制，仅对不同类型的投资人的股东资格作了相关要求，具体规定如下：?1、《中国银监会信托公司行政许可事项实施办法（?银监会令2015年第5号）》?第七条?境内非金融机构作为信托公司出资人，应当具备以下条件：（一）依法设立，具有法人资格；（二）具有良好的公司治理结构或有效的组织管理方式；（三）具有良好的社会声誉、诚信记录和纳税记录；（四）经营管理良好，最近2年内无重大违法违规经营记录；（五）财务状况良好，且最近2个会计年度连续盈利；（六）最近1个会计年度末净资产不低于资产总额的30%；（七）入股资金为自有资金，不得以委托资金、债务资金等非自有资金入股；（八）单个出资人及其关联方投资入股信托公司不得超过2家，其中绝对控股不得超过1家；（九）承诺5年内不转让所持有的信托公司股权（银监会依法责令转让的除外）、不将所持有的信托公司股权