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合规测试试题 一、选择题（每题1分，共计20分） 1、银行业从业人员对所在机构违反法律法规、行业公约的行为，有责任予以揭露，同时有权利、义务向( ?D ?)举报。 A、上级机构； B、所在机构的监督管理部门； C、国家司法机关； D、以上都正确 2、银行业从业人员应当遵守本职业操守，并接受所在机构、( ? A?)、监管机构和社会公众的监督。 A、银行业自律组织； B、新闻媒体； C、国家机关； D、以上都正确 3、下列说法错误的一项是（ D ）。 A、商业秘密既指技术信息，也包括经营信息； B、客户信息是指客户的地址、联系电话、财产及财务状况等信息； C、客户隐私主要是指个人客户的婚姻及家庭状况及其他不愿被他人所知悉、掌握的情况； D、银行业金融机构及其从业人员在任何情况下都不能向第三方或机构内部的其他部门提供客户的信息 4、金融机构应当在大额交易发生后的（ A ）个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。 （A）3 （B）5 （C）7 （D）10 5、我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为（ A ）。 （A）20万 （B）50万 （C）100万 （D）500万 6、我国《票据法》规定票据债务人在票据上签章的，应当按照票据所记载的事项承担票据责任，这体现了票据行为（B ）特征。 （A）要式性 （B）无因性 （C）文义性 （D）独立性 7、下列不可作为退票理由的是（ C ）。 （A）票据出票日期小写 （B）背书转让无印鉴 （C）用途更改经出票人签章证明 （D）大小写金额不符 8、大额支付系统日间业务处理中省农信联社清算账户余额不足的，将（ B ）。 （A）先清算，日终前补足资金 （B）先清算，次日上午前补足资金 （C）作排队处理 （D）人民银行主动提供贷款 9、大额支付系统按不同的业务类型，设置了不同优先级此的排队队列，将（ A ）置于队列之首。 （A）特急大额支付（救灾、战备款项） （B）紧急大额支付 （C）错账冲正 （D）日间透支利息和支付业务收费 10、实行安全柜员制的营业场所安装视频安防监控装置，应能达到的程度，下列说法不正确的是：（ A ） A、监控录像资料保存不少于30天 B、回放图像清晰显示柜员操作及客户脸部特征 C、实时监视、记录现金支付交易全过程必须要在同一监控探头下完成 D、实时监视、记录现金支付交易全过程 11、中间业务的纯开户类业务中，批量开户的（ D ）可在与代理单位协商后统一设置密码。 A、单卡户 B、存单类账户 C、卡折户 D、存折户 12．一般关联交易是指商业银行与一个关联方之间单笔交易金额占商业银行资本净额（ ）以下，且该笔交易发生后商业银行与该关联方的交易余额占商业银行资本净额（ A ）以下的交易。 A．1%，5% B．1%，3% C．2%，5% D．2%，3% 13、（ C ）可以作为保证人。 A.国家机关 B.社会团体 C.分公司 D.子公司 14、银监会2007年颁布的《贷款风险分类指引》规定，重组贷款的分类档次在至少（ B ）的观察期内不得调高。 A.三个月 B.六个月 C.一年 D.两年 15、商业银行应至少（ B ）对全部贷款进行一次分类。 A.每月 B.每季度 C.每半年 D.每年 16、出现下列哪种选项所列情况，贷款应划入次级类：（ A ） A. 借款人还款意愿差，不与银行积极合作 B. 贷款保证人的财务状况出现疑问 C. 借款人未按规定用途使用贷款 D. 借款人不能偿还对其他债权人的债务 17、下列选项中属于关注类贷款的是：（ B ） A.改变贷款用途 B.逾期超过一定期限且其应收利息不再计入当期损益的贷款 C.借款人利用分立形式恶意逃废银行债务且利息已经逾期的贷款 D.需要重组的贷款 18．单笔金额超过项目总投资( )或超过( B )万元人民币的固定资产贷款资金支付，应采用贷款人受托支付方式。 A.5%，300 B.5%，500 C.3%，300 D.10%，500 19、13、抵债资产收取后应尽快处置变现，不动产和股权应自取得日起（ B ）年内予以处置。 A、1年 B、2年 C、3年 D、4年 20、3．商业银行不得向关系人发放信用贷款；向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件。以上所指的关系人不包括( D ) A．商业银行的管理人员 B．商业银行的董事的近亲属 C．商业银行信贷业务人员的近亲属担任高级管理职务的公司 D．商