结售付汇业务管理办法..docVIP

泰安市商业银行 结售付汇业务管理办法 第一章 总则 3 第二章 部门职责与分工 5 第三章 市场准入和退出管理 6 第一节 市场准入管理 6 第二节 市场退出管理 8 第四章 岗位设置及操作流程 9 第五章 对公结汇业务管理规定 11 第一节 贸易项下结汇 11 第二节 非贸易项下结汇 13 第三节 资本项目下结汇 15 第六章 对公售付汇业务管理规定 23 第一节 贸易项下售付汇 23 第二节 非贸易项下售付汇 30 第三节 资本项目下售付汇 46 第七章 个人结售付汇管理规定 47 第一节 经常项目个人外汇管理 47 第二节 资本项目个人外汇管理 51 第三节 个人结售汇业务办理流程 52 第八章 结售汇业务综合头寸管理 53 第九章 结售汇业务统计报告管理 55 第十章 档案管理要求 59 第十一章 风险控制 61 第一节 结售付汇业务授权管理 61 第二节 结售付汇业务内部审计管理 61 内外部规章制度索引 62 总则 为规范银行（以下简称本行）结售付汇业务操作，保障结售付汇业务安全高效办理，根据《中华人民共和国外汇管理条例》、《结汇、售汇及付汇管理规定》、《外汇指定银行办理结汇、售汇业务管理暂行办法》、《个人外汇管理办法》、《个人外汇管理办法实施细则》等有关规定，制定本办法。 本办法涉及概念包括： 境内机构：指中华人民共和国境内的国家机关、企业、事业单位、社会团体、部队等，外国驻华外交领事机构和国际组织驻华代表机构除外。 境内个人：指中国公民和在中华人民共和国境内连续居住满1年的外国人，外国驻华外交人员和国际组织驻华代表除外。 经常项目：指国际收支中涉及货物、服务、收益及经常转移的交易项目等。 资本项目：指国际收支中引起对外资产和负债水平发生变化的交易项目，包括资本转移、直接投资、证券投资、衍生产品及贷款等。 外汇：指以外币形式表示的可以用作国际清偿的支付手段和资产，包括外币现钞、外币支付凭证、外币有价证券和特别提款权等。 结汇：指外汇收入所有者将外汇卖给外汇指定银行，外汇指定银行根据交易行为发生之日的人民币汇率付给等值人民币的行为。 售汇：指外汇指定银行将外汇卖给外汇使用者，并根据交易行为发生之日的人民币汇率收取等值人民币的行为。 付汇：指经批准经营外汇业务的金融机构，根据有关售汇以及付汇的管理规定，审核用汇单位和个人按规定提供的有效凭证和商业单据后，从其外汇账户中或将其购买的外汇对外支付的行为。 即期结售汇业务：指外汇指定银行按照当天挂牌汇率办理结汇或售汇的业务。 远期结售汇业务：指外汇指定银行与客户签订远期结售汇合同，约定将来办理结汇或售汇的外币币种、金额、汇率和期限；客户到期外汇收入或支出时，即按该远期结售汇合同定明的币种、金额、期限、汇率与银行办理结汇或售汇。 代客结售汇：指外汇指定银行根据客户申请，以其公布的汇率，为客户办理可兑换货币与人民币之间的转换。本办法所规范的结售汇业务暂为代客结售汇业务。 自身结售汇：指外汇指定银行因自身经营活动需求而产生的人民币与外币之间的兑换活动，不包括为客户办理的结售汇业务以及在银行间外汇市场进行的结售汇综合头寸平盘交易。 本行办理结售付汇业务时，应严格执行《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》等反洗钱相关规定，及时向人民银行报告大额和可疑外汇资金交易。 本办法适用于总行国际业务部及经总行批准办理结售付汇业务的分支机构。 部门职责与分工 总行国际业务部职责： 牵头负责结售付汇业务的办理和档案留存； 负责核准分支机构结售付汇业务的市场准入和退出； 根据总行授权相关规定，对分支机构开办结售付汇业务提出授权建议； 分支机构开办结售付汇业务前，对开办准备情况进行验收； 出台总行结售付汇业务相关管理办法，对各分支机构提交的相关规章制度进行审查。 各分支机构职责： 负责落实办理结售付汇业务的人员、场地、设备； 负责建立健全各分支机构涉及结售付汇业务的相关规章制度，并报总行国际业务部备案。 市场准入和退出管理 市场准入管理 结售付汇业务市场准入遵循“按产品种类和经办机构逐项授权”、“逐级申请开办、总行统一授权”的基本原则。 各分支机构开办结售付汇业务，必须按规定报总行国际业务部批准，并按监管要求向当地银行业监管机构、外汇管理局备案后由总行统一授权开办。 具备以下条件的分支机构，可申请办理对公结售付汇业务： 申办机构所在地结售付汇业务资源丰富，市场交易活跃，现有客户的结售付汇需求较大； 具有从事结售付汇业务的相关工作人员； 具有支持结售汇牌价接收与发送管理、结售付汇业务处理的电子化系统，营业场所应具备结售汇汇价的电子显示设备； 具有可以实时查询货物贸易外汇监测系统（以下简称“监测系统”）企业名录和分类状态以及报送国际收支统计申报数据所必备的电子