金融风险管理期末考试试卷及格式..docVIP

南昌大学科技学院 2011～2012学年第一学期期末考试试卷 试卷编号： ( A )卷 课程编号： 课程名称： 金融风险管理 考试形式： 小论文 适用班级： 10级金融 姓名： XX X 学号： 7044110XXX 班级： 10X班 学科部： 财经学科部 专业： 金融学 考试日期： 2011.12.20 题号 一 二 三 四 五 六 七 八 九 十 总分 累分人 签名 题分 100 100 得分 一、论文基本要求： 1、论文选题的方向已经给定，学生可以选择一个方向，题目自拟； 2、论文写作要求: 观点明确、论证透彻、论据资料翔实、结构严谨、论述深度和广度、行文规范； 3、要求按格式规范（参照论文格式书写,必须包括题目、中文摘要及关键字、正文和参考文献等五个部分） 4、字数达到规定要求（3000-5000字 ） 5、要求学生交纸质打印稿和电子稿（电子稿以学号、姓名、论文题目命名） 6、要求学生必须独立完成论文写作，如果被发现相互抄袭者，成绩一律按不及格处理。 二、论文选题方向： 1、信用风险（银行） 2、流动性风险（银行、基金公司） 3、利率风险（银行、寿险公司、债券投资） 4、汇率风险（银行） 5、操作风险（银行、保险公司、证券公司） 6、衍生金融工具风险（股指期货、期权、货币互换） 7、金融风险预警（银行、财产保险公司） 浅析我国XXXXXXXXXX的有效实施 专业班级：金融101班 学号：7044110001 学生姓名：XXX 内容摘要：我国近年来中小企业发展迅速,其对我国经济的发展、就业、税收都有重大影响,其发展壮大很大程度上在于中小企业内部控制的有效实施。......本文通过对一些中小企业的调研，作出相应的使内控得到有效执行的总体设计，并从全局的角度提出了颁布强制性法律法规进行约束和规范，进一步完善法人治理结构，制定标准的业务程序，重视对内部控制制度管理人员的选用，企业内部控制公开化，企业应发挥内部审计机构的监督作用，以激励机制强化内控实施，加强风险评估，以信息沟通系统保证内控效果的对策建议。 关键词：中小企业 内部控制 执行力 我国中小企业产生于20世纪80年代的短缺经济，成长于90年代国有经济的调整时期，近年来发展迅速，目前已成为支撑经济增长、吸收就业人口、……（和丽芬、柳叶青，2006）。 ……………企业内部控制的有效实施即执行力，是指企业内部控制制度执行的能力与力度,它是一整套行为和技术体系,是企业所具有的独特竞争优势;是一系列价值准则、行为规范、运行模式、制度体系、技术支撑。长期以来，………。 一、国中小企业内部控制现状及问题分析 （一）我国中小企业概况介绍 1. 我国中小企业认定 我国《中小企业促进法》对中小企业定义为：在中华人民共和国境内依法设立的有利于满足社会需要…… (1) XXX…… (2) XXX…… … 2. 我国中小企业的发展 近年来，我国中小企业快速、健康和持续发展，对经济增长的贡献越来越大。据中国中小企业协会……（张文贤，2004）。 （二）…… ……  二、完善我国中小企业内部控制有效实施的总体设计 （一）XXXX…… 1.XXXX…… 2.XXXX （二）XXXXX… 表.1 中部五省国内生产总值（GDP）增长速度比较 时　间 江　西 湖　南 湖　北 河　南 安　徽 全　国 1999年 7.8 8.3 8.3 8.0 8.1 7.1 2000年 8.0 9.0 9.3 9.4 8.3 8.0 2001年 8.8 9.0 9.1 9.1 8.6 7.0 2002年 10.5 9.0 9.1 9.5 8.9 8.0 2003年 13.0 9.6 9.4 10.8 9.2 9.3 2004年 13.2 12.0 11.3 13.7 12.5 9.5 图.1 非线性构形状态转移过程示意图 (2.1) 其中，分别为抗力和载荷效应的均值 三、结论 内部控制理论的发展……，然而内部控制也有其固有的、不可避免的局限性:内部控制的局限性主要表现在成本限制、人为错误、串通舞弊、滥用职权、修订不及时以及非经常事项的不适性上…… 总之，有效的内部控制制度，是对企业经营的所有环节和从事经营管理活动的所有个人实施全方位控制，………。