大学学位论文__理财规划温州市80后家庭理财规划方案.docVIP

浙江金融职业学院 毕业设计开题报告 姓名 班级 系部 毕业设计题目 温州市80后家庭理财规划方案 一、选题理由： 家庭投资理财是针对风险进行个人资产的有效投资，已使财富、增值，能够抵御社会生活中经济风险.不管是储蓄投资、股票投资、还是外汇、保险投资等，由于投资品种日益增多，所需的专业知识也不尽相同，投资方法也很难完全掌握。本设计针对80后家庭的资产和财务状况等，规划80后家庭保险理财方案。 拟实现的目标： 理财目标：以一家温州地区80后家庭为例，实行合理配置家庭资产，提高生活品质；获得资产保值增值，为孩子的教育费用做充分准备，减轻生活压力，最终实现晚年幸福。 综述﹛与本设计相关的已有研究（设计）成果的综述﹜： 《中国家庭的投资理财模型》则运用家庭经济风险理论、家庭经济避险理论和家庭经济投资理论，阐述了避险是家庭投资理财的基石，获利是家庭投资理财的根本目的。借助该书让我的教育规划在规避风险的同时达到获利的目的。 《如何理财——现代家庭理财规划》这本书从最初的确立经济目标、清点资产负债表到最后的全盘理财规划，及中间全面探讨和剖析了的现代社会个人和家庭的财务策划，涉及收支预算、置业安居、保险策划、子女教育、退休养老诸方面，所涉内容可谓涵盖了人的一生；同时，还相应介绍了中国国内目前的一些主要的理财渠道，可谓是像我这种初生牛犊获益匪浅。 《我的理财心得》李嘉诚说过：“30岁前重赚钱，30岁后重理财”，要有足够的耐心，是马拉松而不是百米冲刺，先难后易。现在的理财要从工作即开始，为自己规划一条财务自由之路。理财的最终目的是走上财务自由之路。现在我们还太年轻，所以我们现在要有足够的耐心，足够的信心，能独自面对生活，对组建新家庭有强烈的责任感。 设计的主体框架与进度安排： 客户家庭基本情况介绍 二、客户家庭财务状况分析 三、客户家庭投资风险分析 四、理财基本假设 五、家庭理财目标分析 六、客户理财规划方案 七、规划的预期效果分析 进度安排： 2013年11月中旬—— 12月底 完成毕业设计开题报告及任务书 2014年1月初 —— 3月中旬 完成毕业设计初稿 2014年3月下旬 —— 4月底 毕业设计修改与导师交流 2014年5月初 —— 5月底 毕业设计定稿 五、指导教师意见： 签 章： 2014年1月 8 日 六、教研室意见： 同意指导教师意见 签 章： 2014 年 1 月8 日 浙江金融职业学院 2014 届毕业设计任务书 姓 名 专业 指导教师 毕业设计题目 温州市80后家庭理财规划方案 主要研究内容 该主要内容是基于卢夫妇提供的信息，综合考虑家庭负债关系、家庭收支、理财目标和家庭理财偏好、风险承受能力而定制的。因此在本规划明确客户理财目标的前提下，通过投资、子女教育、养老规划等方面的综合规划结合多种投资工具，实现该家庭的资产配置和生活质量的优化。 研究方法 调查分析，实证分析法，比较分析法；图表分析法 主要任务及目标 通过对卢夫妇家庭的财务情况及理财目标，分析其家庭财务状况和保险情况；并对卢夫妇进行风险评估测试评定其风险承受能力。根据数据分析家庭基本的状况不足之处提出建议并进行改进，最后制定理财规划方案，为杨夫妇家实现理财目标。 主要参考文献 [1]陈镇，赵敏捷，《家庭理财》，清华大学出版社，2009???? [2]中华理财网，；? [3]中国金融网，；? [4]个人理财专业网站，； [5]中国工商银行网站，? [6]百度网站，； 进度安排 2013年12月，完成开题报告和任务书，并交指导老师修改。 2014年1月初，收集资料。 2014年1月，完成论文初稿交于指导老师修改。 2014年2~5月，毕业设计修改与导师交流。 2014年6月，论文定稿和毕业答辩 。 指导教师签字: 系（教研室）负责人签字： 年 月 日  温州市80后家庭理财规划方案 投资与理财11（1）班 指导老师 郑秋霞 内容摘要：随着经济迅速发展和人们收入水平的增加，人们再也不满足于追求简单的物质生活，而是希望过上更好的新生活。制定家庭财务规划可以用来帮助我们定义家庭，家庭的财务状况的目标，让我们生活得更好。我选取了浙江温州80后的一个结婚不久的卢夫妻，他们面临着很多问题，例如生活成本问题、买房问题、结婚问题、未来孩子的教育问题、父母的赡养