201010-中欧基金O家定投：小兵也能立大功.pptVIP

定期定投实战演习：定投养老！ (30年定投标普500指数) 1977－2007年美国标普500指数走势 1978年起定投， 每月1000元 2007年底， 累积养老金178万元 178万元能否实现养老？ 假定过去30年平均年通涨水平为3%，相对于30年前73万元的购买力。 只需投资保守型理财产品抵御通胀，可在退休后20年内每月消费7400元，相对于30年前3000元的购买力。 数据来源：Bloomberg，中欧基金整理 对于标准普尔500指数进行定期定额投资，每月投资1000元。 1977年12月，标普500指数为95.1，此时模拟基金份额净值为1，30年后，标普500指数涨至1468.3，此时模拟基金份额净值上升至4.94，期间收益率为394.20%，复合年均收益率为5.48% 新手入门之循序渐进法 评估现金流 设定目标 单身上班族：薪水的1/3 已有家庭：家庭收入的1/4 未来的大额资金需求 设定定投金额 和扣款日期 选择适合的基金 指数型/股票型/混合型/债券型 基金过往业绩管理公司水平 开通定投帐户 各银行券商网点机构或中欧基金网上直销 定期检视计划执行情况 每半年或一年进行检视 “100法则”：风险投资品种 = 全部存款×(100-年龄)% 定投早期：可多配置风险性较高、波动性较大的基金，如股票型基金； 定投中期：增加较为稳健的基金品种，如混合型基金；