最新中央银行法(二).ppt

思 考 与存款实名制有何关系？ （三）大额交易和可疑交易报告制度 金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额 发现可疑交易 四、反洗钱调查（一）核实、调查 国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。 LOREM IPSUM DOLOR 调查可疑交易活动时，调查人员不得少于二人，并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书。 调查人员少于二人或者未出示合法证件和调查通知书的，金融机构有权拒绝调查。 （二）询问 调查可疑交易活动，可以询问金融机构有关人员，要求其说明情况。 询问应当制作询问笔录。询问笔录应当交被询问人核对。记载有遗漏或者差错的，被询问人可以要求补充或者更正。 被询问人确认笔录无误后，应当签名或者盖章；调查人员也应当在笔录上签名。 LOREM IPSUM DOLOR 2.直接检查监督 执行有关存款准备金管理规定的行为； 与中国人民银行特种贷款有关的行为； 执行有关人民币管理规定的行为； 执行有关银行间同业拆借市场、银行间债券市场管理规定的行为； 执行有关外汇管理规定的行为； 执行有关黄金管理规定的行为； 代理中国人民银行经理国库的行为； 执行有关清算管理规定的行为； 执行有关反洗钱规定的行为。 LOREM IPSUM DOLOR 3.建议检查监督 中国人民银行根据执行货币政策和维护金融稳定的需要，可以建议国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构进行检查监督。 国务院银行业监督管理机构应当自收到建议之日起三十日内予以回复。 LOREM IPSUM DOLOR 4.特定情况下的全面检查监督 当银行业金融机构出现支付困难，可能引发金融风险时，为了维护金融稳定，中国人民银行经国务院批准，有权对银行业金融机构进行检查监督。 LOREM IPSUM DOLOR 5.信息获取 中国人民银行根据履行职责的需要，有权要求银行业金融机构报送必要的资产负债表、利润表以及其他财务会计、统计报表和资料。  中国人民银行应当和国务院银行业监督管理机构、国务院其他金融监督管理机构建立监督管理信息共享机制。 LOREM IPSUM DOLOR 6.信息披露 中国人民银行负责统一编制全国金融统计数据、报表，并按照国家有关规定予以公布。 思考：调控、监管、服务诸职能的协调 中国人民银行的监管： 跨产品、跨机构、跨市场； 功能性监管； 综合监管； 中观监管； 合作监管。 （二）法律责任 《中国人民银行法》 《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》 （1998） 《关于对金融机构违法、违规经营责任人的行政处分规定》（1998） 《金融违法行为处罚办法》 （1999） 《中国人民银行行政处罚程序规定》（2001） 《中国人民银行行政复议办法》（2001） 案 例 原国家统计局办公室秘书室副主任、副处级干部孙振任职期间2009年6月到2011年1月，违反保密法的规定先后多次将国家统计局尚未对外公布的涉切统计数据共计27项，包括GDP、CPI、PPI等重要宏观数据泄漏给证券行业的从业人员付某、张某等人。 其中共有14项机密级国家秘密，13项为秘密级国家机密。近日北京西城法院依法判处被告人孙振故意泄漏国家秘密罪判处有期徒刑5年。 LOREM IPSUM DOLOR 原中国人民银行金融研究所货币金融史研究室副主任、副处级干部伍超明2010年1月到6月违反保密法的规定，将他在价格监察司区会分析行外专家咨询会上合法获悉的尚未对外正式公布的涉密统计数据25项，向证券行业人员泄漏共计224次，那么他被判处有期徒刑6年。 外媒多次“猜”对中国月度CPI 时间 数据 外媒 统计局 提前 2008年3月 8.3% 路透社4月11日 4月16日 5天 2008年4月 8.5% 路透社5月9日 5月12日 3天 2008年5月 7.7% 路透社6月10日 6月12日 2天 2008年6月 7.1% 路透社7月8日 7月17日 9天 2008年上半年 7.9% 路透社7月8日 7月17日 9天 2010年5月 3.1% 路透社6月9日 6月11日 2天 2011年1月 4.9% 路透社2月14日 2月15日 1天 2011年6月 5.5% 彭博社6月13日 6月14日 1天 第五节 反洗钱法一、《反洗钱法》概述（一）反洗钱的概念 反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融