浙江财经大学徐敏老师跨国银行期末考试题目+答案.doc

何谓跨国银行？跨国银行发展对国际金融关系影响分析 跨国银行：一般是指拥有广泛的国外分行或附属机构，在一些不同的国家和地区经营存放款及其他业务的国际性银行。【由设在母国的总行和设在东道国的诸多分支机构组成。】 基本特征：拥有广泛的国际网络；经营广泛的国际业务；从全球目标出发采用全球经营策略；实行集中统一的控制--p1 跨国银行发展对国际金融关系影响分析： 扩展了国际金融关系的联系渠道 跨国银行使各国金融市场开发程度提高 跨国银行使各国金融市场资金流动加快:跨国银行占欧洲同业拆借市场离岸市场80%，国际债券市场3/1，外汇市场和衍生工具市场1/2. 跨国银行使各国金融市场融资渠道增多 传统跨国银行—在岸金融市场—1.国内金融市场2.国际贸易需要3.商业银行存贷业务 现在跨国银行—离岸金融市场—1.欧洲货币市场2.官方金融机构3.非商业银行业4.金融衍生品交易 突出了国际金融关系的不稳定性 跨国银行违约风险与国际金融关系的不稳定性（80年代拉美债务危机） .跨国银行货币风险与国际金融关系的不稳定性（1994年墨西哥金融危机） 跨国银行道德风险与国际金融关系的不稳定性（巴林银行倒闭） 4跨国银行流动性风险与国际金融关系的不稳定性（亚洲金融危机） 加大了国际金融关系协调难度 降低了单个国家对银行监管的效率（离岸业务的开展） 加大了国际监管合作难度 监管过程中的两难境地 在信息披露和透明度方面存在较大缺口 监管机构和跨国银行之间存在不对称性 现有监管方法缺乏可操作性 监管范围的不完全性 改变了国际金融关系的力量结构 改变了发达国家在国际金融领域中的地位：美国—日本—英国和欧洲 调整发达国家和发展中国家的国际金融领域的地位 调整发展中国家或地区的国际金融领域的地位 ? IMF2009年4月期《世界经济展望》概要 金融危机从先进经济体猛烈和迅速地蔓延到新兴经济体，金融联系是主要的传播渠道。 金融压力指标 金融危机传播的程度与先进经济体与新兴经济体金融联系的深度有关，尤其是通过银行贷款。 银行贷款方面与西欧国家间的密切联系是新兴欧洲国家发生严重金融动荡的重要原因 【跨国银行的积极作用：1。提供了更广泛的金融服务；2．促进了国际贸易的发；3．促进了银行业的发展； 4．促进了国际融资的发展； 5．提高了金融市场运行效率；6．在国际收支中发挥作用；7．便利相关情报资料的搜寻 跨国银行的不利影响：1。引发国际金融动荡；2．削弱各国货币政策影响力；3．导致全球通货膨胀】 2.根据近5年的国际大银行排名变动情况，分析跨国银行近年来的发展态势 排名 2009 2010 2011 2012 2013 1 摩根大通公司 摩根大通公司 摩根大通公司 美国银行 2 美国银行 美国银行 美国银行 汇丰集团 3 花旗集团 花旗集团 花旗集团 摩根大通公司 4 苏格兰皇家银行 苏格兰皇家银行 苏格兰皇家银行 花旗集团 5 汇丰集团 汇丰集团 汇丰集团 美国富国银行 6 美国富国银行 美国富国银行 美国富国银行 美国富国银行 苏格兰皇家银行 7 三菱日联金融集团 三菱日联金融集团 三菱日联金融团中国工商银行 中国工商银行 中国工商银行 三菱日联金融团法国农业信贷集团 法国农业信贷集团 法国农业信贷集团 10 西班牙国际银行 西班牙国际银行 西班牙国际银行西班牙国际银行 4.分行和子银行有何不同？跨国银行在什么情况下应设置分行，在什么情况下应设置子银行 分行：是跨国银行在东道国开设的分支机构，不具有东道国法律上独特的民事主体资格，其法律责任有总行承担。 分行与总行在债权债务上存在连带责任 跨国银行分行流动性的监管责任主要在于东道国监管机构，清偿能力的监管责任主要在于母国监管机构，同时在银行于各地所从事的全部业务的基础上，母国监管机构对其所辖银行或银行集团进行并表监管。 子行：是法律上独立的机构，全部或大部分为子行所在国以外的银行所拥有，子行具有东道国法人资格，在东道国内独立地享有民事权利和承担民事义务，东道国可以采取适用于本国其他银行的监管手段如资本要求、检查、审计、贷款监管等措施以确保子行安全稳健经营。 【从法律上来看：分行不具有法人资格，从法律上讲没有独立的财产和负债，仅仅充当母行在海外的派出机构。而子行是法律上独立的机构，具有在东道国的法人资格。从承担的责任上看：分行其法律责任由总行承担，而子行在东道国享有独立的民事权利并承担。从经营能力上看：分行其实是母行在东道国的延伸，其分行盈亏就是母行盈亏，母行实行无限盈亏责任。而母行对于子行来说，其影响力就在于为子行注入的资本，地位相当于股东，只有分取红利的资格，承担有限责任。从