银银平台理财产品销售合作主协议.doc

银银平台理财产品销售合作主协议 一、合作参与方 甲方：**银行 地址： 联系人： 联系电话： 传真： 乙方（银行）： 地址： 联系人 联系电话： 传真： 二、目的和定义 为明确甲、乙双方银银平台销售理财产品业务合作及其相关事宜中的权利和义务，保证业务正常进行，保护投资人的合法权益，根据《商业银行个人理财业务暂行管理办法》、《商业银行个人理财业务风险管理指引》和《中国银监会办公厅关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》等法律法规，甲、乙双方本着平等自愿、诚实信用的原则，经友好协商签订本协议。 银银平台销售理财产品（以下简称“销售理财”）是指甲方与乙方在银银合作框架下，以乙方经营机构为销售渠道，面向乙方或乙方客户销售理财产品的业务。 乙方与甲方开展理财产品销售业务前，应向当地监管机构报告，获得监管机构认可后方能开展本项业务。 理财产品包括： （一）甲方根据乙方的委托，专门为乙方自身或客户设计投资方案，并进行投资运作的理财产品。 （二）甲方自主设计的，乙方根据客户需求并经甲方同意代销的理财产品。 （三）乙方自主设计或代理其他银行销售，由甲方提供资金清算、归集、收益分配等服务的理财产品。 （四）经甲、乙双方协商同意销售的其它理财产品。 三、适用范围 （一）理财产品认购、认购期内撤销、提前赎回申请、提前赎回申请到账、收益分配、到期兑付等业务； （二）理财产品市场营销、风险提示、客户服务、人员培训等业务； （三）理财产品对账、差错处理等业务； （四）甲、乙双方协商确定的其他业务。 四、业务合作模式 乙方选择以下合作模式与甲方开展代理销售理财产品业务合作。双方合作模式包括： （一）代理销售 1、系统销售。乙方在其业务前置机开发接口，实现与甲方“银银平台”连接，并通过系统与甲方开展理财产品代销业务。 2、手工销售。甲方与乙方通过手工记账、划账等方式，实现代理销售理财产品。 （二）贴牌销售 乙方使用自己品牌，对甲方提供的理财产品进行加工、包装，并通过其营业机构向终端客户销售。 （三）机构理财 甲方根据乙方或乙方机构客户的理财需求专门设计，接受乙方或乙方机构客户委托进行投资运作的机构理财业务。 （四）理财产品清算服务 甲方通过银银平台系统为乙方提供理财产品资金归集、清算和收益分配等服务，在此期间甲方只负责按照乙方的指令或约定进行系统清算，不参与产品设计、发行、报备和客户营销等具体业务。 五、业务合作原则及流程 业务合作原则及流程参见附件2-1：《**银行银银平台理财产品销售业务合作原则及流程》。 代理销售模式下，乙方代理销售甲方理财产品时，应确定手工或系统销售模式并逐次就单项理财产品签署产品合同，产品合同包括甲方提供的单项理财产品的对外宣传材料范本（或产品说明书，下同）以及甲、乙方与客户所签署的理财产品三方协议文本。其中甲、乙方与乙方客户所签署的理财产品三方协议中涉及产品属性的要素（如发行金额、认购金额起点、产品存续期限、参考收益率、管理费率、风险揭示条款、风险评估测试问卷等）均由甲方负责提供，乙方不得单方面更改。产品合同及其附件是不可分割的，与本协议共同构成乙方就代理销售甲方理财产品完整的合约关系。 贴牌销售模式下，甲方负责提供基础理财产品；乙方负责制作理财产品说明书和销售文本。乙方负责对终端客户的营销、管理和投诉解释工作。 机构理财模式下，甲方和乙方或乙方机构客户直接根据单项产品签订机构理财产品合同。 代理清算模式下，甲方和乙方就每项代理清算的产品签订代理清算产品合同，甲方负责提供参数配置、资金划转及资金计算、收益分配服务。 六、合作方的权利和义务 （一）甲方的权利和义务 1、甲方享有如下权利： （1）根据国家法律、法规及其他有关规定，委托乙方办理理财产品销售业务。 （2）甲方有权根据合作模式及本身实际情况自行设计产品和理财方案（包括基础资产、发行金额、投资期限等）； （3）甲方有权选择第三方作为理财产品的代理人，乙方并非甲方唯一的销售代理人。甲方在每期产品代销附属协议中说明给予乙方的最高销售额度。 （4）甲方有权根据合作模式就单项理财产品决定是否授权乙方代理销售以及给予乙方代理销售的额度，并有权调增或调减所分配给乙方的额度金额。 （5）对因乙方故意或过失而给理财客户及甲方造成的损失，有权要求乙方承担相应责任。 （6）甲方有权根据合作模式在乙方违反本协议及其附件相关规定时单方面停止授权乙方代理销售甲方理财产品，并要求乙方立即停止侵害甲方权益并给予相应赔偿。 2、甲方负有如下义务： （1）在代销模式下，向乙方提供与理财产品代理销售业务有关的产品协议书、公告、资讯等销售文件和资料信息，并保证其真实性、完整性和及时性；甲方有义务按照监管机构的要求报送委托乙方代理销售甲方理财产品的方案和