林水华：反洗钱工作平台基本操作要点.pptVIP

反洗钱工作平台基本操作 行社反洗钱工作平台岗位人员应每天（工作日）登录系统，在规定期限内完成数据完善、案例处理、风险评级、名单维护管理等岗位工作任务。 （一）新开户评级、存量客户评级 1、下列十种类型客户必须调整为高风险客户： （1）客户被列入联合国等国际权威组织或国家有关部门发布的恐怖组织、恐怖分子、通缉罪犯名单及其他禁止的名单的。 （2）客户国籍为反洗钱、反恐怖融资监管薄弱的国家或地区。 （3）外国政要及其家庭成员，以及其他与之关系密切的人员。 必须调整为高风险客户 （4）客户因涉嫌违法违规案件被有关监管部门通报或调查的。 （5）客户因涉嫌犯罪接受公安、检察、税务、海关等有关机构查询、冻结或扣划资金的。 （6）客户账户发生涉嫌恐怖融资的可疑交易，或与恐怖组织、恐怖分子或恐怖分子嫌疑人发生资金往来的。 （7）拒绝提供身份基本信息或提供虚假身份信息的客户。 必须调整为高风险客户 （8）已作为重点可疑交易报告报送当地人民银行的客户。 （9）无业及其他职业客户、非可核查证件开户的客户。 （10）行社认为涉嫌洗钱犯罪或恐怖融资的其他客户。 （二）数据完善-交易补录 1、一次交易补录、二次交易补录： 该功能用于对打勾的或者带红色“☆”号栏目交易信息进行补全。 一次性现金交易：金额符合大额标准的（当天单笔/累积20万及以上），及时补录。【是否计