货币金融学主编吴少第十五章金融监管课件教学.pptVIP

第十五章 金 融 监 管Financial Supervision and Regulation 主 要 内 容 金融监管的意义 金融监管的内容与方法 金融监管体制及其发展 第一节 金融监管的意义 金融风险与金融监管 金融监管的理论基础 金融监管的目标与原则 一、金融风险与金融监管 （一）金融风险及其分类 金融风险的定义： 是指经济主体从事经济活动时，由于结果与 预期偏离而造成资产或收入损失的可能性。 （一）金融风险及其分类 决策者的主观心理感受： 主观风险和客观风险 风险承担是否为投资者带来收益： 纯粹风险和投机风险 （一）金融风险及其分类 风险发生的范围： 系统性风险和非系统性 诱发风险的具体原因 ： 市场风险、信用风险、流动性风险、结算风险、操作风险和法律风险等 （一）金融风险及其分类 市场风险 利率风险、汇率风险、股权价格风险、商品价格风险等。 信用风险 交易对手不能正常履行合约而造成损失的风险 （一）金融风险及其分类 流动性风险 利率风险、汇率风险、股权价格风险、商品价格风险等。 结算风险 （赫斯塔特风险） 操作风险（案例） （二）金融监管 金融监管的内涵 狭义： 中央银行或其他金融监管当局依据国家法律法规的授权对整个金融业实施的监督管理 广义： 还包括了金融机构的内部