货币银行学徐英富第十五章金融监管课件教学.pptVIP

第一节 金融监管概述 一、金融监管的含义和必要性 1.金融监管的含义 金融监管有狭义和广义之分。狭义的金融监管是指中央银行或其他金融监管当局依据国家法律法规的授权对整个金融业（包括金融机构以及非金融机构在金融市场上所有的业务活动）实施的监督管理。广义的金融监管是在上述监管之外，还包括了金融机构的内部控制与稽核、同业自律性组织的监管、社会中介组织的监管等。 2.金融监管的必要性 （1）金融业在国民经济中处于特殊的重要地位，决定了对金融业的监管是一个国家社会经济稳定发展的必然要求。 （2）金融业是一个存在诸多风险的特殊行业，又关系千家万户和国民经济的方方面面，一旦金融机构出现问题，将对整个经济与社会产生很大的影响。 （3）维护金融秩序，保护公平竞争，提高金融效率的需要。 二、金融监管的目标 （1）经营安全性，就是促使银行业成员安全经营，防止倒闭，从而保障社会公众的利益和金融业的稳健运行。 （2）竞争平等性，就是通过金融监督管理制度创造一个平等竞争的环境。 （3）政策一致性，就是通过监督管理，使商业银行的经营活动与中央银行实施货币政策的要求保持一致性。 三、金融监管的原则 1.依法管理原则 2.自我约束与外部强制管理相结合原则 3.综合性管理原则 4.社会经济效益原则 四、金融监管组织体系 第二节 金融监管的内容和方法 一、金融监管的内容 1.预防性