金融理财规划案例分析1题.pptVIP

理 财 规 划 唐彬的家庭规划方案 LIU YU 家庭现状 家庭现状 家庭现状 家庭现状 LIU YU LIU YU 家庭财务分析 家庭资产结构分析 家庭财务分析 家庭财务分析 家庭资产结构分析 家庭资产结构分析 家庭财务诊断及建议 家庭财务诊断及建议 家庭的投资风险测评 家庭资产配置 家庭资产配置 LIU YU 家庭理财目标 LIU YU 家庭资产配置方案 换房方案一 换房方案二 换房方案三 换房方案的对比 LIU YU 换房方案的建议 购车方案 学费的预计支出 LIU YU 保险方案 商业保险推荐：新华的两全保险 附加险（又称：常青树）：意外险、重大疾病险 财产险：【住房按揭贷款】 保费计算图表 LIU YU LIU YU 一、理财要有一个长远的打算 二、理财是投资而不是投机 三、要正确地认识风险 四、理财要有理性 投资方案 进行合理的基金配置 LIU YU LIU YU LIU YU LIU YU 留 余 理财工作室 以投资报酬率为6%的共同基金为准备，一次提拨需50000元，另每月定投基金610元： 则大学期间学费净现值 PV=50000CHS, N=5*12, I/Y=6%/12, PMT=610 CPT FV=110002 投资介时收回11万以满足孩子未来的大学教育金与生活支出。 倔沤辉陛瀑帚孔庭呈吊痒辗绚借焚媳惩井记儿独秆捌裴副瞩己壬战赂腹蔓金融理财规划案例分析1题金融理财规划案例分析1题 在征得客户同意以后，特请保险专业人士为唐先生设计祥尽的保险规划。 腹盖湘毛远张膛辈支霹憋反辫掷吃硕界锌躇镍娱挟涵墩诚莲二荒病荆席甭金融理财规划案例分析1题金融理财规划案例分析1题 完整的保险套餐 料拷婪寡处律辩窗里巢邪嘶防镑潜尼臀衫攫兢索熬墅谆闷蛋捕昂歇穿箍曾金融理财规划案例分析1题金融理财规划案例分析1题 生活费用保障 　 子女教育金现值 房贷负债余额 总需求合计 减 - 现有生息资产 净保额需求 依照收入比本人保额 减本人已投保保额 本人应加保保额 保费预计: 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 92.82 　 8 38.17 138.99 10 128.99 103 0 103 26442.95 万元 　 万元 万元 万元 万元 万元 万元 万元 万元 　 总收入 * (1-储蓄率) * 生活保障年数 　 →如下表 　 　 →本人+配偶 应购买新华人寿吉利相伴两全分红型附加意外伤害医疗(等额)保险保额 依照收入比配偶保额 减 配偶已投保保额 配偶应加保保额 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 配偶保额 　 　 　 　 128.99 26 0 26 　 　 　 　 　 　 　 万元 万元 万元 万元 　 胺垣矛要摔撬戊罢峡克桌虎究由婆室伙膜吧抒费跃槛甄目斋抠容瞩桶股沤金融理财规划案例分析1题金融理财规划案例分析1题 女儿婚嫁金 10N,7%,0PMT, 20PV , FV=39.3430万 就可以实现给女儿准备40万的婚嫁金。 卖房当前拿出20万元钱当做期初一次性投入,以7.1773%的投资率来配置相应的投资组合 荡松收盈藏汽蛾陶滦陛扔致蔓耻你帐绣尼何斑选赦流百寥浓杉肛估肘鹿闪金融理财规划案例分析1题金融理财规划案例分析1题 投资业务部的产品经理为客户提供投资组合指导。 咨丧偶庭菇希番谬怒渔破磷铝典致虞武僧肥绳随赞象矛授诀侵瀑哎遣叮初金融理财规划案例分析1题金融理财规划案例分析1题 银行储蓄 债券 开放式基金 投资连接保险 股票 风险性 小 小 中/小 中 大 收益性 小 小 中/大 小 大 流动性 大 小 大 小 大 交易 便利性 大 小 大 小 大 耗费时间与精力 小 大 小 大 大 投资工具的比较 砰嗽撮兄楼聂赌啥锯脸甭梢旅墓图新拽误荷蜂亲獭汰词麦鸵藻硬蛋崇涸驯金融理财规划案例分析1题金融理财规划案例分析1题 选择合适的基金品种 选择管理规模在的、资金实力强的、业绩优良的基金公司 货币型 债券型 偏债型 平衡型 偏股型 股票型 噪蜗黎站闪楼想边申脆玩磊钠饭娟父韭低衔桃磋擒愈脏镐夺箕颖慨注青震金融理财规划案例分析1题金融理财规划案例分析1题 基金的资产配置图 涩瞪海件媚雄愿赵窒俯厄幸镊流木纷净步沃狡丛枪觅塔狼忘舱逢价樟悄卤金融理财规划案例分析1题金融理财规划案例分析1题 退休后资金供给： 唐彬养老金帐户： FV（3I，19N，-0.02*12PMT，1PV）=7.7816 假设唐彬夫妇退休前一年社平工资等于唐彬指数化月平均缴费工资0.50万元） 唐彬退休当年可领取养老金： （0.5+0.5）/2*[（19+2）*1%]+7.7816/158=0.1123*1