福建莆田农村商业银行股份有限公司第九次股东大会会议议程.docVIP

福建莆田农村商业银行股份有限公司第九次股东大会会议议程 地点 时 间 人员 会议内容 报告人 主持人 本行七楼大会议室 2016年12月29日上午9:00-11:30 本行全体董事、监事、全体股东（发起人）参加。总行高级管理层成员列席会议；邀请人民银行、银监分局等部门领导参加 1 审议《福建莆田农村商业银行股份有限公司第二届董事会工作报告》 施云飞 施云飞 2 审议《福建莆田农村商业银行股份有限公司第二届监事会工作报告》 陈国清 3 审议《关于修改福建莆田农村商业银行股份有限公司章程的议案》 朱桂水 4 审议《福建莆田农村商业银行股份有限公司第三届董事会董事选举办法》 5 审议《福建莆田农村商业银行股份有限公司第三届监事会非职工监事选举办法》 6 选举本行第三届董事会董事、监事会非职工监事 7 召开福建莆田农村商业银行股份有限公司第三届董事会第一次会议、第三届监事会第一次会议 福建莆田农村商业银行股份有限公司 第九次股东大会 议案一 福建莆田农村商业银行股份有限公司第二届董事会工作报告 （草 案） 各位股东： 现在，我代表福建莆田农村商业银行股份有限公司第二届董事会做报告，请各位股东予以审议。 第一部分 主要工作业绩 三年来，在省联社、市委市政府的正确领导下，在人行、银监等部门的关心指导下，在全体股东的大力支持下，在监事会和高级管理层的积极配合下，本行董事会认真贯彻国家的经济、金融方针政策，严格遵守章程规定，切实履行股东大会赋予的职责，科学决策，合力奋进，狠抓落实，各项业务经营保持稳健持续发展。 一是业务发展持续提速。截至2016年11月末，我行各项存款余额203.19亿元，比本届初增加 67.44亿元，增幅49.68%；市场占有率12.23%，比本届初增加1.55个百分点，存款规模位居全市银行业第3位，比本届初上升1位；贷款余额119.85亿元，比本届初增加47.01亿元，增幅64.54%，市场占有率7.37%，比本届初增加0.72个百分点。 二是客户群体持续壮大。截至2016年11月末，我行有效存款户数达30.54万户，比本届初增加12.98万户，增幅达73.92 %。有效贷款户数达76847户，比本届初增加39701户，增幅达106.87%。贷款户均余额19.61 万元，比本届初下降3.98万元，实现了总量做大、户均做小目标。 三是创新能力持续提升。创新推出普惠金融三张卡（平安卡、惠商卡、惠民卡），累计发卡量2.08万张，用信总额6.71亿元；创新城市一卡通、社保卡运用，累计发行城市一卡通16.74万张、有余额社保卡8.97万张，沉淀资金10多亿元；电子银行业务快速发展，累计新增手机银行23.27万户，短信银行19.98万户，微信关注15.69万户，布设自助设备109台，电子银行替代率从74.37%上升到88.77%。 四是质量指标持续稳健。我行在近三年经济信用双下行的情况下，质量指标仍然保持稳健。截至2016年11月末，不良贷款余额2.48亿元，比本届初增加1.61亿元，不良贷款占比2.07%，比本届初增加0.88%，拨备覆盖率近三年均保持200%以上；预计至年末，不良贷款余额2.38亿元，不良贷款占比控制在2%以内。 五是经营效益持续向好。三年来，我行累计实现各项财务收入39.05亿元，实现净利润7.47亿元，缴纳各类税收6.12万元，2015年上缴税收位居全市银行业第2位，2016年预计将跃居第1位。2013年度股东综合回报率达25.13%，2014年度股东综合回报率达23.5 %，2015年度股东综合回报率达22.28 %。 六是队伍素质持续提高。本科及研究生以上员工占比从42.88 %上升到65.78%。员工平均年龄从本届初的36岁下降至34岁。 七是企业形象持续改善。上缴税收连续两年位居全市银行业第2位，2016年预计排名第1位；2014年、2016年获得全省农信系统经营管理十强单位；连续三年获得莆田市银行业支持地方经济发展考核评比奖项。 第二部分 主要工作情况 近三年，本届董事会带领全行干部员工，以党的十八大及十八届三中、四中、五中、六中全会精神为指导，全面贯彻落实市委、市政府决策部署，主动适应新常态，大力支农支小，严控风险，狠抓队伍建设，在经济和信用环境双下行压力加大的情况下，保持了稳健持续发展，实现了发展速度、质量、效益的有机统一。 一、完善内部治理，提升治理水平 面对复杂的经济金融形势，董事会本着“对股东负责”的责任感、使命感，全面统筹全行业务经营，管方向、抓大事、重决策，着力在完善法人治理、转变经营机制上下功夫，有效提升了董事会驾驭全局、科学决策的能力，保障了