金元期货综合数据平台项目方案投资建设可行性研究报告（一期）.docVIP

金元期货综合数据平台项目 方案建议书 （一期） 肖子会 二〇一一年十月 项目概述 金元期货目前集中交易系统、登记结算系统、统一开户系统、三方存管系统、投资管理系统、集中监控系统（风控）、财务系统、OA系统、人力资源系统、营销管理系统、研究与服务管理系统（研究所）、网上交易系统、网站系统、95505客服系统、95505辅助营销系统、估值系统、监管报表管理系统等多个业务系统。 项目目标 业务方案 经纪业商业智能应用规划 商业智能应用目标与应用规划方法 商业智能必须建立在一定的数据资源的基础上，需要依托于一定的工具来搭建分析平台，在其实际应用过程中，又必须以业务为驱动，从业务出发，根据商业策略及其所需的分析来运用数据，并且以绩效的提升作为商业智能应用成功的标准。 基于对商业智能内涵的理解，在商业智能的应用规划方面，一方面着眼于特定行业业务运作过程和服务支持过程中积累的数据资源的调研，另一方面则聚焦于行业的发展状况和发展趋势，从趋势中去把握行业发展目标。在具体的应用规划过程中，从计划、执行、检查、总结与改进四个环节的相应商业智能应用需求来部署功能应用模块。 总体来说，商业智能应用规划的具有如下特点： 以商业目标为应用规划的原点，应用设计紧密联系商业目标； 引入过程支持的观点：围绕达成目标的增值过程组织分析应用；对达成目标的关键过程（此处关键过程特指实施绩效持续改进的PDCA循环紧密相关的过程）进行系统的分析、识别与支持；具体体现在针对外部的业务潜力分析及针对内部的绩效管理两个方面； 根据客户实际资源掌控情况构造可靠的分析数据源，以可靠的数据源去支持核心的绩效提升过程；引入良好的分析工具支持客户便捷地应用报表、多维分析、数据挖掘、前端展示等方面的需求；引入良好的数据安全管理工具，依据各个用户的岗位职责进行合理的功能模块使用权限和数据调阅范围的控制。 图：商业智能应用规划逻辑图 经纪业商业智能应用规划 在金融行业，商业智能的常见应用一般由风险管理、客户关系管理、内部运营管理等主题构成，本次数据仓库在需求规划方面，主要面向 期货经纪业客户管理方面的商业问题及商业目标分析 正如前面关于国内外公司发展状况和发展趋势中我们所看到的，目前国内的是在一个日益开放和面临着巨大转型压力的环境中谋生存。其开放性和竞争性体现在国内能为客户提供的与理财相关的各种服务，无论是通道服务、资产管理服务还是投资咨询服务，都存在众多行业内部其他的竞争和以及行业外部各家中资、外资或中外合资的银行及保险机构的竞争；从转型压力方面来看，证券经纪业从实质上来看，是属于为有理财需求的客户提供的服务的一个分支，而目前客户的理财需求层次已经日益丰富，经纪业务依赖以往单纯的通道服务，已经很难维持稳定良好的经营。 在开放性的竞争、转型压力并存的环境中，面临的商业问题可以从相互关联的三个方面来描述，一是作为一个经营性机构其自身的生存与盈利问题；第二是提供何种服务来获得客户的问题；第三是的服务相对于其竞争对手的优势，也即如何用自己的优势阻隔竞争对手的问题。 根据客户关系管理理论，面对这些问题，在客户关系管理方面对应的商业目标设计，可以着眼于以增进盈利、收入和客户满意度为目标的商业战略的制定和实施方面。其中，盈利和收入是解决生存发展方面的商业问题，重点需要考虑在业务开展过程中的投入产出比；而客户满意的达成程度，则以的服务设计为基础，同时，为客户提供的独特的服务，又是区隔竞争对手，在竞争中获得优势的重要砝码。 基于对投入产出比的考虑，对内需要降低成本，提高员工的工作效率，还需要以更精确的绩效控制手段来支持绩效目标的实现；对外需要对客户做价值细分，尽力获取和保留利润贡献比率大的客户；针对客户的服务设计，则需要在客户细分的基础上，考虑客户的满意驱动因素的差异问题，同时，出于维护稳定的客户基础的考虑，还需要对客户的流失倾向进行把握，细分出流失倾向高的客户，积极采取挽留措施。 从经纪业务方面来看，客户的价值细分，重点体现在客户佣金贡献差异上，客户的满意驱动因素细分（可以近似转化为需求的细分），则可以有多种层面的体现，包括投资分析信息的获取成本，交易机会的获取成本、在交易过程中获得利益等，其中，交易中获得的利益即客户盈利是最关键的因素。 以上分析，在商业智能实施过程中，最终都将细化为具体的分析指标构建与挖掘主题构建。如券商绩效指标体系的构建，券商优质客户识别、券商客户偏好聚类分析、券商客户流失倾向预估等。 更进一步来看，分析层面的工作，最终还要体现在为公司设计合理的服务体系