《商业银行外包风险管理指引》.docVIP

《商业银行外包风险管理指引》 （征求意见稿） 第一章 总 则 第一条 为了防范商业银行外包风险，保障商业银行业务持 续经营，依据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民 共和国商业银行法》等有关法律法规，制定本指引。 第二条 本指引适用于中华人民共和国境内设立的政策性 银行、商业银行、外国银行分行等机构。 第三条 本指引中的外包是指商业银行将原本应由自身负 责处理的某些事务或某些业务活动委托给服务提供商进行处理 的经营行为。服务提供商包括独立第三方，商业银行或其所属集 团设立在中国境内或者境外的子公司、关联公司或附属机构。 第四条 商业银行的董事会和高级管理层应承担外包活动 的最终责任。 第五条 商业银行开展外包活动应制定外包的风险管理框 架以及相关制度，并将其纳入全面风险管理体系。 第二章 外包范围 第六条 商业银行应根据审慎经营原则制定其外包战略发 展规划，确定与其风险管理水平相适宜的外包活动范围，尤其是 重要业务的外包活动范围。 第七条 商业银行在确定某项外包业务是否为重要业务时， 应评估以下因素： （一）是否涵盖到商业银行大部分的信息技术、财务会计、 信贷处理及客户信息等业务事项； （二）业务一旦中断是否对商业银行的业务经营、声誉或利 润等产生重大影响。 在无法确定某项即将被外包的业务是否为重要业务时，可向 所在地监管机构进行咨询。 第八条 重要业务可参考但不限于下