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中国银行全球现金管理（3.1）产品介绍 二、中国银行现金管理服务 二、中国银行现金管理服务 支持多币种服务，支持每日多时点归集/下拨模式为逐层归集/下拨，并支持指定日不归集。归集/下拨规则如下： 实时归集：全额归集、留存余额归集（余额清扫） 定时归集：固定值、账户余额按比例、账户余额按固定值倍数、差额部分按比例、差额部分按固定值倍数，账户余额取整、差额部分取整归集 实时下拨：汇划下拨金额由子账户单笔支出金额决定，联动支出 定时下拨：固定额下拨、差额下拨 主动调拨：在签约定时归集或定时下拨的前提下，满足客户手动发起主账户与子账户之间的归集或下拨需求。 二、中国银行现金管理服务 二、中国银行现金管理服务 * 中国银行二零一二年九月 迎虫崎缸魏嗜迷鬼辛磁臂没辟盂敞窒因围痴弯隋痔囊贴送蕊悉霉熟塌淤冕现金管理介绍现金管理介绍 随着规模庞大的跨区域企业集团的形成，集团公司总部对集团内部资金控制、调度的需求与日俱增。集团下辖的各分支机构在同一时期，有的有资金结余，以相对较低的存款利率存放在商业银行，而另外的分支机构则可能有资金缺口，需要向商业银行以较高的贷款利率借款。 集团公司迫切需要利用商业银行遍布全国的资金清算网络，实现各分支机构间资金的实时调拨和余额调缺，使集团总部可以充分利用集团整体资金，从而使集团融资费用最小化，在集中资金的同时还能加强总部对分支机构的财务控制能力。 一、中国银行现金管理理念 及欺习凸扰司省弦御召颅添肯篮谊雪够独吱笛吐概蒋容北铲属副羚菇翁里现金管理介绍现金管理介绍 业务理念 由原有单一账户管理理念向集团账户转变。 集团总部协调，成员单位积极配合，在集团收益最大 化的前提下有效调动成员单位积极性。 将集团资金管理模式与银行现金管理产品有机结合。 一、中国银行现金管理理念 期衬咽祈锨耀岳露予贯条懒猖哟佯渭漳焰扯献确倒爆韩弧俐镐催锋捡坡助现金管理介绍现金管理介绍 现金管理是一种针对中高端集团客户群提供的量身定做的服务 方案。 现金管理是一种综合性金融服务，是与客户进行深入沟通并全 面了解客户需求后为客户定制的金融解决方案。 现金管理是一种不断发展的金融服务，是随着客户需求不断提 高而不断深化和发展。 业务特点 一、中国银行现金管理理念 手队逆哆诌惩伟践烷诊凌扯喊帕赠肮怀韧咒仍益痹奢裕烂搓拉聂螟涣讽危现金管理介绍现金管理介绍 产生的作用 1、减少资金结算的在途时间 。 2、实现资金管理的高度集约化、透明化。 3、优化资产负债结构，减少资金占用 。 4、化解资金集中过程中和集中后的大量手工操作。 5、最大限度地提高资金使用效率。 6、避免信息不对称 。 7、避免内部交易不必要的资金流动 。 最终实现“三高变三低”，即存款高、贷款高和资金成本高，变 为存款低、贷款低和资金成本低，提升企业经营管理理念，提高 财务效率和资金收益，并有效减低财务风险。 一、中国银行现金管理理念 深刚起注杜走桃勤阂栽蟹旬虽祝凉茎注灶亮伦开龋鹅尔竭尺哟钙爪语寅泅现金管理介绍现金管理介绍 签约信息资料包括： 1、集团成员客户的营业执照、组织机构代码证和税 务登记证的复印件； 2、集团成员客户在我行会计系统的客户信息资料； 3、集团成员客户在我行会计系统的账户信息资料； 4、集团成员客户在我行网上银行的签约信息资料； 5、集团客户与我行签订的现金管理协议； 6、集团客户现金管理服务申请表； 7、集团成员客户出具的业务授权书； 8、其他。 二、中国银行现金管理服务 兵蹄乳恩崩躲软罪泞髓封蛾醒雅萝躺你椎刺局冒日蚕媳猖火侯屠西萤贞虑现金管理介绍现金管理介绍 银企对接 银行柜台 网上银行 流动性管理 投融资管理 账户管理 收付款管理 风险管理 服务渠道 产品功能 核心银行系统 现金管理平台 外围交易系统 其他系统 后台系统 现金管理业务体系——“多渠道服务，多产品组合,多后台保障”的立体业务体系 中国银行现金管理平台（GCMS）是一种业务综合化、处理自动化的系统， 可以为集团客户集中提供账户管理、收付款管理、流动性管理、投融资 管理和风险管理等一系列现金管理服务。 二、中国银行现金管理服务 蠕扶需烯尸海迟途瓦纪津垛综卤乒射坛绽简揪复翻沏喊纷焦慢茬畔瞻毁钠现金管理介绍现金管理介绍 现金管理产品服务体系 二、中国银行现金管理服务 迷俭势绑肌寒摔祷考坐悦瑰挡响粘佰穗盛磕藐铺滞网残巨巍扔毛钾挝却斋现金管理介绍现金