公司治理结构下银行的法律地位.docVIP

郑州大学 硕士学位论文 公司治理结构下银行的法律地位 姓名：井美英 申请学位级别：硕士 专业：经济法 指导教师：沈贵明  内容提要 公司治理结构是一个世界性课题，银企关系也是个永远的经济热点。在经 济全球化和我国加入世贸组织的今天，探讨公司治理结构下银行的法律地位具 有十分重要的理论和现实意义。本文正是由此出发对公司治理结构下银行的法 律地位进行了较为深入的剖析。全文共分为五个部分： 第一部分阐述了公司治理结构的基本理论。对于什么是公司治理结构，我 国学者从不同的角度提出了不同的看法，有的认为它是～种相互制约的组织机 构，有的认为它是企业所有权安排的表现；有的强调市场机制在公司治理结构 中的决定作用，有的则认为它是股东与相关利益人的共同治理机制。笔者认为 后一种理论更能体现其本身的涵义。 公司治理结构相关利益人包括股东、经营管理者、职工、债权人等．公司 治理不仅涉及到股东利益，事实一?还广泛而真切地关系到相关利益人的?Ⅱ益， 公司运行不仅需要股东的投入，同时还需要相关利益人的投入，他们共同的投 入构成了一个动态的公司。从这个意义上讲，他们都应有权参与公司治理． 公司治理结构相关利益人理论对传统公司法理论产生了巨大影响，它强化 了公司法人独立的人格，突破了传统公司法对公司和公司财产权的偏狭认识。 第二部分阐述了银行参与公司治理的理论与实践。在相关利益人参与公司 治理结构中，银行的地位尤为独特，银行参与公司治理的经济理论基础是：银 行是公司?笠?最大的资金支持者；它承担的信用风险使得其更关注企业经 营活动：它所拥有的先进技术设备、信息网络以及作为企业最大债权人的身份  使得银行更有能力和动力参与公司治理结构；它所提供的人力、资金、信息等 全方位服务无疑更有利于公司的全面发展。 银行参与公司治理结构的法学理论基础是：银行是公司最大的债权人和企 业资金的长期供应者，这些债权事实上已类似于股东的投资；公司财产权是一 种构成性财产权，它是由公司的积极财产权和消极财产权共同组成的，消极财 产权很大程度上是指银行的债权。因此，作为公司债权人的银行参与公司治理 以维护自己的利益，也是由公司财产权的构成性所决定的。 银行参与公司治理的国际实践以美国、德国、日本最为典型。美国主要采 用相机治理机制，来参与对公司的治理，即当作为债务人的公司出现财务危机 而不能按约履行其债务时，债权人可以通过法律程序接管公司。德国是全能银 行的典型，银行可以经营一切金融活动。日本主要采用主力银行制，即企业与 银行之间形成长期、稳定、综合的交易关系，与企业形成这种关系的银行就是 主银行。三种模式相比而言，美国银行在公司治理结构上基本持消极态度，德 国、日本则是积极的参与。 无庸讳言，改革开放二十多年来，我国银行参与公司治理结构取得的成绩 是不可抹杀的，但其存在的缺陷也是显而易见的。主要是银行的独立性不强 政府对银行参与公司治理持消极态度，银行无权接管并整顿企业。主办银行制 度也未发挥其应有的作用。  第四部分阐述了我国银行参与公司治理结构制度的完善与发展趋势。当前 我国银企关系中非常重要的一个因素是企业治理结构的健康与完善，而企业治 理结构的建设核心是对企业经营者的监控。因此，我国银行对公司治理结构的 参与应从以下四个方面加以完善：一要建立银行对公司的相机治理机制；二要 赋予银行股票代理控制权，即银行通过保管大中小股东的股票并有权代理他们 在股东大会上行使投票权；三要从加强对企业监控的角度，来完善我国的主办 银行制度：四是允许银行持有企业股份。 第五部分阐述了我国银行参与公司治理结构的相关法律、法规的修改与完 善。一是制订统一完善的《破产法》、建立以《破产法》为后盾的银行相机治 理机制，同时明确赋予债权人重组企业的权力。二是修改《公司法》规定银行 的表决权信托制度和表决权代理制度。表决权信托制度是指股东在一定期限内 以不可撤回的方式将表决权让与其所指定的表决权受托人，从而使表决权统一 使用的信托制度。表决权代理制度是指股东委托其代理人行使表决权的制度。 三是修改《主办银行管理暂行办法》，确立真正的主办银行制度。 关键词： 公司治理相关利益人银行参与制度完善 ?  ???? ????? ??? ?? ????? ?? ??? ? ????疭 ? ???? ????? ? ?? ??甶?疭? ? ?? ?????? ???? ??? ????? ??? ????．?? ? ??????? ? ? ???? ?? ?? ?? ? ????? ? ????? ? ? ??? ??????????琩???? ?? ???? ??．? ?? ?? ? ???? ? ??? ?? ? ? ???．?? ????? ??????