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专业创造价值 批量再续雄风公司条线2014年一季度工作总结 曁二季度工作安排2014年4月.北京目 录一季度工作亮点及不足二季度经营目标及工作思路下一阶段重要举措2014年第一季度“开门红”公司存款余额 超越开门红目标155亿！1,155 亿 亮点一：存款规模大幅提升，增额稳居全系统首位截至一季度末，分行对公存款余额增长245亿元，增幅34.65%； 累计日均增加135亿元，增幅18.42%。开门红活动中，分行对公存款余额1,155亿，高于上海分行和广州分行； 余额增长448亿元，增幅63.37%；累计日均增加147亿元，增幅20.05% 。 两项指标均排名系统第一，超排名第二名的上海分行3倍。公司存款规模：单位：亿年初 1季度末较年初+/- 4月10日较年初+/- 新增存款预算进度达成率存款余额7079522451,155448541%存款日均733868135880147293%亮点二：贷款规模增长迅速，收益率提升显著 截至一季度末，分行对公贷款余额增长53亿元，增幅13.05%； 累计日均增加34亿元，增幅8.48%。 开门红活动期间，分行对公贷款余额增长66亿元，增幅16.26%； 累计日均增加45亿元，增幅11.22% 。今年以来，分行新发放贷款金额总计79.24亿元，平均利率7.64%，为分行利息收入的提升注入了新的动力。公司贷款规模：单位：亿 （ 含代付、不含贴现）年初 1季度末较年初+/- 4月10日较年初+/- 贷款余额 4064595347266年累计日均 4014353444645跨境电子商务外币支付业务模式获批。前海人民币贷款业务落地，为我行带来丰厚的中间业务收益；背对背信用证业务落地，在降低客户成本的同时降低我行资本消耗；离在岸贸易融资联动业务（即四方协议）模式获批；跨境资金池业务模式获批；亮点三：离岸存、贷款规模及利润增长超预期，勇夺系统第一 开门红以来，北京分行离在岸外币存款及派生人民币保证金存款已实现73.58亿元增长，余额达334.81亿元，占分行对公存款的35%，为开门红做出了卓越的贡献。 开门红活动中，分行离岸存款规模、贷款规模、利润、中收均排名全系统第一！亮点四：打通信贷资产通道，腾挪表内空间多种渠道保障各类客户融资需求，对公资产分布趋于平衡。3月末，分行对公资产分布情况如下：　贷款表外其他人民币银承保函信用证买返发债余额299.2781.7234.586.69102.626.5占比54%15%6%1%19%5%1季度，分行全力疏通了信贷资产转让渠道，搭建起了转让平台。 4月分行成功抓住资金成本较低的窗口期，主动叙做20.8亿元存量资产转出，转出资产平均价格6.8%，腾挪出的额度用于发放高收益贷款及支持战略客户信贷投放，在提升贷款发放额度的同时，提升了贷款收益水平。一季度工作不足灵活运用产品及产品组合的能力较弱；简单抱大户现象突出，对大客户缺乏深入开发不足一：有效客户基础薄弱，整体情况亟待改善1、基础客户数量，包括有效结算客户、授信客户数量均远低于系统内对标行2、非授信价值客户和一、二类客户占比在对标行中处于中下游3、各项客户指标较年初均为负增长机构名称有效结算客户　非授信价值客户授信客户　一、二类授信客户占比　1季度较年初1季度较年初1季度较年初1季度较年初深圳分行9,341-4101,650-1082,676-87736.12%-3.58%上海分行1,924-151,007-401,366-56247.66%-2.34%广州分行2361,901-44556.37%-4.83%北京分行1,390-64733-12576-19248.63%-4.07%注：其中红色表示完成最好，绿色表示完成值最低。不足二：贸易融资业务规模萎缩且缺乏增长点I单位：亿北京分行全行总量北京分行全行总量13年全年同比增幅 13年全年同比增幅 1季度同比增幅 1季度同比增幅 贸融发生额 (7)452-2.50%783221.60%9730.3%219242.80%授信余额 (8)2074.20%354126.80%206-0.2%（较年初） 401113.2%（较年初） 经营净收入 (5)2.87-36.90%55.5630.30%1.2583.40%17.5629.60%利息收入 1.92-41.50%41.1122.90%0.8674.90%11.938.40%中收 0.95-24.90%14.4557%0.39105.20%5.62122.00% 截至一季度末， 分行贸易融资发生额较去年同期 增长16.1%，但是仍然低于全行贸融业务量增长速度。不足二：贸易融资业务规模萎缩且缺乏增长点II 贸融业务涉及行业较多，可供挖掘的客户空间较大，但是目前新增行业较少，除汽车、钢材外无其他