法令遵循制度之内容-中华民国保险经纪人商业同业公会.pptVIP

* * * * 法令遵循制度介紹暨執行宣導 演講人：廖世昌 律師 現 職：元亨法律事務所資深合夥律師 簡報大綱 一、法令遵循制度背景說明 二、保險經紀人商業同業公會協助擬訂法遵相關範本 三、法令遵循制度之內容 (一)法令遵循人員之設置 (二)法令遵循手冊之製作及內容 (三)法令遵循宣導與教育訓練 (四)法規及時更新與傳遞 (五)自我檢核 (六)法令遵循聲明 四、結語與問題討論 一、法令遵循制度背景說明 (一)依據本制度依據「保險經紀人管理規則」第４０條之１規定「經紀人公司應擬具法令遵循手冊，並置法令遵循人員，負責法令遵循制度之規劃、管理及執行」(100年12月29日修正發佈；101年7月1日施行)。 (二)目的公司內控、指導功能、減輕管理階層負擔、及時風險評估以減少企業損失。(三)違反之法律效果依保險法第167-2條規定，主管機關得命限期改正，或併處新臺幣60萬元以上300萬元以下罰鍰；情節重大者，廢止其許可，並註銷執業證照。 二、同業公會擬訂相關法遵範本 一、法規委員會研討法令遵循制度之落實 二、法規委員會研議擬訂法令遵循手冊範本 三、法規委員會研擬落實法遵制度相關辦法 ex：自我檢核表、法令遵循聲明書、業務人員招攬及廣告作業規範辦法、保戶申訴案件處理作業規範等 四、公會提交法遵手冊範本，於5月17日與主管機關 保險局討論並取得初步認可 法令遵循制度 設置法令遵循人員 自我檢核與遵循聲明 製作法令遵循手冊 法令宣導與教育訓練 法規更新與傳遞 三、法令遵循制度之內容 (一)設置法令遵循人員 法定資格限制 1、積極資格 2、消極資格 3、不得兼任內部稽核人員。 任免及調職程序 須依主管機關指定方式申報，且建檔留存確認文件及紀錄。 工作職掌 一、維持法令傳達、溝通。二、確認營運活動符合法令規定。三、進行法規訓練。(資料應保存五年以上) 定期報告 定期向董事會與監察人/全體股東報告 設置相關規範 (二)法令遵循手冊之製作及內容 保險法及經紀人管理規則 經營業務之限制 違法執行業務之處置 蒐集、處理或利用個人資料之規範 經紀人同時為他公司擔任簽署工作之禁止 經紀人換發執業登記證書及不予換發之事由 經紀人之法令限制禁止行為 (二)法令遵循手冊之製作及內容 公司設立及 內控稽核 經紀人公司名稱及向主管機關辦理許可登記 法定實收資格額之要求 擔任董事、監察人或經理人之資格限制 經紀人公司內控內稽五原則(年營業收入達3億以上，發佈一年內辦理；1億以上，發佈二年內辦理) 招攬處理制度之法定內容要求 內部控制作業規範之法定內容 (二)法令遵循手冊之製作及內容 業務員管理 業務員異動之申報 每年參加教育訓練 專為所屬公司招攬，招攬範圍以書面授權為限 獎懲辦法應納入業務員意見，並送公會備查 不服處分之陳述意見及救濟 非經登錄不得招攬及登錄之消極資格限制 (二)法令遵循手冊之製作及內容 招攬及廣告 金融消費者保護法 保險業務員管理規則 保險業招攬及核保理賠辦法 保險經紀人公司內部控制稽核制度及招攬處理制度實施辦法 (二)法令遵循手冊之製作及內容 消費者保護 金融消費者保護法(說明義務、金融消費爭議處理) 金融服務業提供金融商品或服務前說明契約重要內容及揭露風險辦法 其它法令規定，如個人資料保護法等 金融服務業確保金融商品或服務適合金融消費者辦法 金融服務業從事廣告業務招攬及營業促銷活動辦法 (二)法令遵循手冊之製作及內容 招攬過程可能涉及民刑事責任 民事債務不履行責任 民事侵權責任 刑法詐欺罪 刑法偽造文書罪、行使偽造文書罪 刑法業務登載不實罪 刑法侵占、背信等罪 (二)法令遵循手冊之製作及內容 依實際需要增列必要法規 勞工權益 勞動法規 稅務法規 兩性平等 其它必要法規 視實際需要增列必要法規 (三)法令遵循宣導與教育訓練 各單位提供參加人 員名單 法令遵循人員擬訂課程大綱 排定各區、各講師授課時間 進行課程訓練 課程終了得舉行測驗 參加人員簽到、授課資料歸檔 (四)法規及時更新與傳遞 蒐集最新相關法規(函釋)變動 法令遵循人員法規風險分析與適用 將法令變動訊息更新公布 向相關單位人員宣導、教育訓練 確保公司營運活動符合法令規定 定期向董事會與監察人(或全體股東)報告 供各位單位閱覽與下載 (五)自我檢核 1 2 是否建立法令遵循制度 (包括擬具法令遵循手冊，設置法令遵循人員) ？ 法令遵循人員是否符合經紀人管理規則第40條之3規定之法定資格？ 3 4 法令遵循人員任免是否依法向主管機關申報，並建檔留存確認文件及紀錄？ 各單位是否訂定法令遵循手冊？ 5 6 法令遵循人員是否適時更新相關法令，使公司營運活動符合法令規定？ 法令遵循人員是否對各單位人員