山东迈森金融信息服务股份有限公司.doc

山东迈森金融信息服务股份有限公司 股权挂牌转让说明书摘要 （成长板） 挂牌公司：山东迈森金融信息服务股份有限公司 推荐机构：淄博鸿硕投资有限公司 日 期： 2016年12月 6 日 重要声明与提示 本说明书仅为向投资者提供有关本次挂牌转让的情况，投资者在作出交易决定之前，应仔细阅读该说明书全文，并以其作为投资决策依据。现就挂牌转让事宜作如下声明和提示： 一、本公司董事会保证股权挂牌说明书及其摘要内容真实、准确、完整，全体董事承诺对该说明书的虚假记载、误导性陈述或重大遗漏负连带责任。 二、本公司提醒投资者注意，凡本说明书未涉及的有关内容，请投资者直接或通过齐鲁股权交易中心向本公司查询。 三、根据《公司法》及有关法律、行政法规和齐鲁股权交易中心有关规定，本公司董事、监事、高级管理人员已依法履行诚信和勤勉尽责的义务和责任。 四、齐鲁股权交易中心以及有关备案机构对公司有关事项的意见，均不表明对公司的任何保证。 五、齐鲁股权交易中心不承担任何由于政策和市场变化给投资者带来的风险。 目录重要声明与提示 2 释 义 4 1、一般词汇 4 2、专业词汇 5 第一章 重大事项提示 6 第二章 公司基本情况 7 一、挂牌公司基本情况 7 二、公司股本结构 8 三、公司的主营业务及主要产品 9 四、与本公司生产经营有关的重要资产及权属情况 11 五、公司竞争优势 13 六、公司财务报表 14 第三章 挂牌各方当事人 19 一、挂牌公司 19 二、推荐机构 19 三、挂牌的股权交易机构 19 四、股权登记托管机构 20 释 义 在本次挂牌转让说明书中，除非另有说明，下列简称具有以下含义： 1、一般词汇 公司、本公司、股份公司 指 山东迈森金融信息服务股份有限公司 迈森有限 指 山东迈森金融信息服务有限公司 实际控制人 指 本公司控股股东冯浩 控股股东 指 本公司股东冯浩，持有本公司股份70% 董事会 指 山东迈森金融信息服务股份有限公司董事会 监事会 指 山东迈森金融信息服务股份有限公司监事会 齐鲁股交中心 指 齐鲁股权交易中心有限公司 《公司法》 指 《中华人民共和国公司法》 推荐机构 指 淄博鸿硕投资有限公司 律所 指 山东齐稷律师事务所 审计机构 指 淄博科信有限责任会计师事务所 报告期 指 2015年度、2016年1-10月 元、万元 指 人民币元、万元 2、专业词汇 P2P 指 是英文peer-to-peer的缩写，意即个人对个人。P2P网络借款，又称点对点网络借款，是一种将小额资金聚集起来借贷给有资金需求人群的一种民间小额借贷模式。 注：本挂牌转让说明书摘要除特别说明外所有数值保留两位小数，若出现总数与各分数数值之和尾数不符的情况，均为四舍五入所致。 第一章 重大事项提示 一、风险因素 1、平台信用风险 信用风险已经成为当前互联网金融最大的风险，也是现在国家对互联网金融重点关注和管控的方面。 第一是借款方的信用风险。虽然在平台上发布借款信息的借款方经过担保公司及公司的审核，但不能排除借款方出现违约，不能及时偿还借款的风险。 第二，第三方支付机构信用风险。公司选择的第三方支付机构为宝付，宝付支付平台采用了国际上最先进的应用服务器和安全防护系统，为每一笔支付交易提供最大的安全保障。但是也不能排除宝付因集中兑付、网络安全等原因而引起客户不能及时兑付的风险。 第三，平台信息安全风险。虽然公司平台运营良好，未发生过信息安全事故，但不能排除将来可能发生客户信息泄漏、保密技术破解等影响平台安全运营的事故，产生信息安全风险。 2、政策风险 随着互联网金融行业政府监管、法律法规、行业标准的逐步出台，可能出现政策性风险，影响公司运营的行业情况变化，公司将积极组织团队进行资质等行业准入的认证工作，将政策性风险带给公司的影响降到最低。 3、行业竞争风险 互联网金融属于金融行业的创新模式，进入门槛较低，近几年平台数量及从业人数飞速发展，从而导致规模较小、不规范运作的平台较多。虽然也形成了若干家规模较大、实力较强、市场认知程度较高平台，但是部分中小型的平台以高息不透明操作为市场竞争的主要手段，这种手段用于短时间内迅速占领市场十分有效，导致公司面临市场竞争激烈的风险。 二、股东关于自愿锁定股权的承诺 公司发起人、董事、监事、高级管理人员出具股权锁定承诺： 本人作为山东迈森金融信息服务股份有限公司（以下简称“本公司”）的董事（监事／高级管理人员），根据国家有关法律、法规关于股权锁定的规定。本人郑重承诺:本人将严格遵守本公司股权挂牌事宜的相关规定，本人在任职期间内，定期向公司申报所持有的本公司股份及其变动情况；在任职期间每年转让的