第七章中央银行课件2.ppt

第七章 中央银行 中央银行的产生 中央银行的性质 中央银行的地位 中央银行的职能与作用 金融监管体系 中央银行的产生（1） 中央银行是在商业银行发展到一定阶段后才产生的 产生中央银行的经济原因： 1、统一发行银行券，以实现货币流通的统一和稳定 2、集中票据交换和结算 3、保证商业银行支付能力，充当最后贷款人 4、监督和管理全国的金融活动 5、为政府提供必要的信贷支持 一 中央银行的产生的历史过程 世界第一家中央银行是英格兰银行 英格兰银行成立于1694年，原为股份制商业银行 1833年，英国政府授权英格兰银行垄断发行银行券，并负责为政府融资，从而成为中央银行 日本的中央银行（日本银行）成立于1882年 美国的中央银行（美国联邦储备体系）成立于1913年 中国人民银行成立于1948年，1984年起专门执行中央银行职能 二 中央银行的性质 中央银行是管理金融事业的国家机关 代表国家管理金融事业 代表国家制定和执行货币政策 代表国家参加国际金融组织和国际金融活动 中央银行是特殊的金融机构 是国家宏观经济调控的主体 不以营利为目的 不经营商业银行和其他金融机构的普通金融业务 享有货币发行的特权 中央银行的特殊地位（1） 中央银行是发行的银行 垄断本国货币的发行权 以维护本国货币的正常流通和币值稳定为宗旨 中央银行是银行的银行 集中存款准备金 最后贷款人 组织全国清算 中央银行的特殊地位（2） 中央银行是国家的银行 代表国家制定和执行货币政策、金融法规 代理国库 代理发行政府债券（必要时由中央银行承购） 对政府提供短期的信贷支持 保管外汇、黄金储备 代表政府从事国际金融业务 为政府提供有关经济、金融的情报和决策建议 三 中央银行的职能与作用 中央银行的职能（由特殊地位决定） 宏观调控职能：调控的对象是货币、信用、利率 金融管理职能：（检查、监督、管理、控制） 金融服务职能：服务的对象是政府与银行 中央银行的作用* 四 中央银行组织制度 ①单一的中央银行制度。 ②复合式中央银行制度。也称二元式中央银行制度。是指一国在中央设立一个一级中央银行机构，并在地方设立若干个二级中央银行机构的制度。 ③跨国的中央银行制度。是指参与货币联盟的所有成员国家共同建立一个跨国的、区域性的中央银行，各成员国内部不再设完全意义上的中央银行；④准中央银行制度。是指一国并没有设立完全意义上的中央银行，而是由几个政府机构，或者是由受政府委托的商业银行代行部分中央银行职能。 五 中央银行的组织结构 　包括权力分配结构、内部职能机构和分支机构设置等方面。　　（一）中央银行的权力分配结构　　1）是指最高权力（决策权、执行权和监督权）的分配状况，它通过权力机构的设置和职责分工体现出来。　　2）有些国家的中央银行是三权合一的，而有些国家则设立不同机构分别行使其权力。 （二）中央银行的内部机构设置 是指央行总行或总部机关的职能划分及分工。一般包括：　　1）与行使中央银行职能直接相关的部门。这是中央银行内设机构的主体部分，包括办理与金融机构业务往来的部门、货币政策操作部门、负责货币发行的部门、组织清算的部门、金融监管部门等。　　2）为中央银行行使职能提供咨询、调研和分析的部门。包括统计分析部门、研究部门等。　　3）为中央银行有效行使职能提供保障和行政管理服务的部门。包括行政管理部门、服务部门、后勤保障部门等。 （三）中央银行分支机构的设置 　　央行分支机构的设置大致有三种情况： 1）按经济区域设置（大多数国家）。　　这种设置方法是根据各地经济金融发展状况和中央银行业务量的大小，视实际需要按经济区域设立分支机构，与行政区划并不一致。划分主要考虑以下因素：1）地域因素；2）经济、金融联系的密切程度；3）理事传统；4）业务量。　　 2）按行政区划设置 （一般与计划体制相适应）。在这种设置方式下中央银行的分支机构设置与国家的行政区划相一致，逐级设置分行或支行。 3）以经济区域为主、兼顾行政区划（如日、德、意、匈、1998年以后的中国）。这种设置方式一般是按经济区域设置分行，而分行之下的机构设置则考虑行政区划并尽量与行政区划相一致 第三节 中央银行业务 一 活动原则 1，非盈利性 2、流动性 3、主动性 4、公开性 二 业务分类 1、银行业务；2、管理性业务；具体内容见P150 央行的核心业务 货币发行业务 存款业务 再贴现和贷款业务、经理国库业务 支付清算服务 中国人民银行的主要业务：货币发行业务；经理国库业务；准备金存款业务；再贴现及贷款业务；证券业务。 第四节 金融监管 一、金融监管的含义 “金融监督管理”（简称金融监管），是指一国的金融管理部门依照国家法律、行政法规的规定，对金融机构及其经营活动实行外部监