法人客户担保业务尽职调查报告2012-11-15.docVIP

法人客户担保业务尽职调查报告 一．基本情况 企业 名称 企业 性质 担保 金额 担保 类型 担保 年限 保证金 担保 费率 受理 日期 其它 费率 业务 来源 □银行推荐 □中介机构介绍 □业务员发展 □回头客户 □慕名而来 □其他 拟放款银行 所处 行业 □房地产 □建筑施工 □交通运输 □商贸、服务 □制造 □科技 □金融 □其他 是否上银行/税务/工商/海关等系统黑名单 □否 □是（如果是，请说明具体原因） 该笔 业务 简要 介绍 企业主体资格调查 注册情 况 企业名称： 成立时间： 注册资本： 法定代表人： 经营期限： 贷款卡号： 实际控制人： 上年是否年检： 注册地址及电话： □自有 □租赁 注册号： 执照号： 国税登记号： 地税登记号： 是否需要特殊资质证书：□否 □是 已取得的资质证书： 法人代表实际住址及电话： 实际控制人实际住址及电话： 其他情况说明： 经营 范围 股东及其出资比 例 序号 股东名称 出资额 出资比例 出资方式 是否到位 1 2 3 4 股东之间的关系： 主要股东情况介绍 自然人股东个人资产、负债状况以及信用记录： 实际控制人 地址、面积／型号 原购买价 现市场价 完全产权／按揭 1、房产1 2、房产2 3、汽车 资产合计： 负债情况： 信用记录： 其他股东 地址、面积／型号 原购买价 现市场价 完全产权／按揭 1、房产1 2、汽车 3、其他财产 资产合计： 负债情况： 信用记录： 其他情况介绍： 管 理 水 平 调 查 领导素质调 查 实际控制人： 性别 出生年月 序号 年限（起止日） 工作单位 职务 从事的行业 1 2 法人代表： 性别 出生年月 序号 年限（起止日） 工作单位 职务 从事的行业 1 2 总经理： 性别 出生年月 序号 年限（起止日） 工作单位 职务 从事的行业 1 2 财务： 性别 出生年月 序号 年限（起止日） 工作单位 职务 从事的行业 1 2 二．经营情况（主要指上年和本年的情况） 组织结构管理水平信息披露及高管稳定 性 企业在行业中的地位及竞争优 劣 经营模式调 查 资本积累过 程 员工情况调 查 员工总人数 管理人员／技术人员 业务人 后勤人员 员工工资支付情况： 福利或其他情况： 经营场所调 查 经营场所情况调查： 办公场所情况调查： 地址： 面积： 权属： □ 自有 （□ 完备产权 □ 不完备产权） □ 租赁 （月租金：15000元 交纳方式：按季缴纳 ） （□ 已按时交租 □ 有拖欠情况，拖欠的具体情况和数额： ） 其他： 仓库情况调查： 地址： 面积： 权属： □ 自有 （□ 完备产权 □ 不完备产权） □ 租赁 （月租金：3500元 交纳方式：按年缴纳 ） （□ 已按时交租 □ 有拖欠情况，拖欠的具体情况和数额： ） 其他： 上下游客户关系 主要上游客户及结算方式： 原材料供应商 合作年限 占比（依赖性） 供货商品 年供金额 市场价格 货款结算方式 结算方式具体说明： 主要下游客户及结算方式： 客户名称 合作年限 占比（依赖性） 销售商品 年订货金额 销售价格 货款结算方式 结算方式具体说明： 三．财务