基金定投优秀营销例子.doc

桂花南支行优秀营销案例 针对客户新的业务和投资需求，桂花南支行因势利导，把基金定投业务作为产品营销的重要抓手，着力加强业务宣传，切实加强场内营销，扎实做好售后服务，取得了明显的成效。截止2012年一月份至今，已经有300多单基金定投。 现在股市波动较大，把握不准，工作也比较忙，没有时间和精力自己去打理，我感觉基金定投比较合适，每个月存点进去，既分散风险，又积少成多。”A先生说，他参加工作时间不长，以前都是月光族，现在想存点钱，希望为以后结婚、买房子积累点本钱，选来选去觉得还是基金定投好，就当是强制自己存钱，还有专家理财，何乐而不为。??? 有A先生这样想法的客户不在少数，他们中既有为自己储备养老金的，也有为子女准备教育金的，其中还不乏一些刚刚参加工作不久的年青人。基金定投业务因其运作过程类似于零存整取储蓄，操作简单，能积少成多，且具有起点较低、均摊成本、费率优惠、能降低整体风险等优势，正受到越来越多客户的青睐。??? 为了扩大基金定投产品影响力，该行着力加强业务宣传，通过网点产品宣传折页等，进行全覆盖、持续性的宣传； 为了让员工更好地向客户推介基金定投业务，该行积极鼓励员工亲身体验，通过员工自己办一笔业务、学产品知识，不仅提高员工业务水平、培养员工投资意识，还可以将自己的投资体会与客户分享，起到现身说法的作用，进而拉近与客户的距离。另外，我行十分重视场内营销，对走进支行的每位客户，大堂经理、理财经理、柜员在受理业务时，都会主动向客户推介邮储产品，使客户对邮储产品有更多、更深的了解，从而有效促进了基金定投业务发展。???我行还扎实做好售后服务工作，对客户进行投资风险教育和提示、投资策略研究等，让客户深刻认识到潜在的市场风险及合理稳健的投资方式，并通过及时公布理财信息、产品净值、市场信息等方式，帮助客户第一时间掌握市场信息，尤其在当前资本市场振荡加剧的情况下，引导客户理性看待市场振荡，树立正确投资理念，以避免外围市场周期性和政策性因素波动的影响，达到“小积累，大财富”的投资目的。