2014年度昭通事业单位经济类专业知识经典习练习题十四.docVIP

2014年昭通事业单位经济类专业知识经典习练习题十四 1．在证券一．二级市场上，投资银行所开展的最本源．最基础的业务活动分别是（）。 A．证券发行与交易．财务顾问与投资咨询 B．证券经纪与交易．证券发行与承销 C．证券发行与承销．证券经纪与交易 D．证券经纪与交易．财务顾问与投资咨询 参考答案：C。 参考解析：证券的发行与承销属于一级市场业务，而经纪和交易属于二级市场业务。大家不要把两者顺序颠倒。 2．投资银行为了维持其承销的证券上市流通后的价格稳定而买卖证券，此时其身份是（）。 A．做市商 B．承销商 C．经纪商 D．自营商 参考答案：A。 3．如果某次IPO定价采取荷兰式拍卖方式，竞价中有效价位为A，最高价位为B，则该新股发行价格是（）。 A．有效价位A和最高价位B的加权平均值 B．有效价位A C．有效价位A和最高价位B的算数平均值 D．最高价位B 参考答案：B。 4．关于证券经纪业务的说法，正确的是（）。 A．证券经纪商遵照客户委托指令进行证券买卖，并承担价格风险 B．证券账户中的股票账户仅可以用于买卖股票，不能买卖债券和基金 C．在交易委托中，与限价委托相比，市价委托的优点是保证及时成交 D．投资银行通过现金账户从事信用经纪业务 参考答案：C。 5．在1999年以来我国投资银行业的规范发展阶段，中国证券监督管理委员会通过综合治理，确立和完善了以（）为核心的风险监控和预警制度。 A．净资产 B．净资本 C．总资产 D．总资本 参考答案：B 6．西方经济学家对金融创新的动因提出了不同的理论观点，其中，希克斯和尼汉斯等学者认为，金融创新的支配因素是（）。 A．消除经营约束 B．制度变革 C．降低交易成本 D．规避管制 参考答案：C 7．商业银行存款业务创新的最终目的是（）． A．扩大原始存款的资金来源，创造更所的派生存款 B．调整表外业务的结构 C．降低中间业务的成本 D．减少资产业务的风险 参考答案：A 8．关于期权交易双方损失与获利机会的说法，正确的是（）。 A．买方和卖方的获利机会都是无限的 B．买方的损失是有限的，卖方的获利机会是无限的 C．买方的获利机会是无限的，卖方的损失是无限的 D．买方和卖方的损失都是有限的 参考答案：C 9．金融深化程度可以用“货币化”程度衡量，即（）． A．商品交易总额中货币交易总值所占的比例 B．国民生产总值中货币交易总值所占的比例 C．商品交易总额占金融资产总值的比例 D．国民生产总值占金融资产总值的比例 参考答案：B 10．根据金融约束论，商业银行的特许权价值来源于（）。 A．经过特殊批准而获得的价值 B．通过实金融约束行为金行创造的平均租金 C．掌握审批权所特有的价值 D．通过实施金融约束为银行创造的平均利润 参考答案：B。 航帆网