“个人理财规划”答案案例分析.docxVIP

案例分析（一）已完成1关于理财方案制作需要注意的事项，不正确的是（）。A、javascript:void(0)抓住问题的关键症结所在，突出重点，同时考虑全面B、javascript:void(0)对客户的财务状况审慎地加以分析，提出存在问题，对客户提出目标检查合理性如何C、javascript:void(0)计算，避免使用经济指标和数据D、javascript:void(0)合理入理，同现实生活比较吻合一致我的答案：C2民间集资的利率一般是多少？（）A、javascript:void(0).05B、javascript:void(0).1C、javascript:void(0).15D、javascript:void(0).2我的答案：B3理财方案制作时的注意事项不包括（）。A、javascript:void(0)理财方案的制作要抓住问题的关键点B、javascript:void(0)要全面考虑C、javascript:void(0)需检查客户提出目标的合理性D、javascript:void(0)整个理财过程很少用到数据我的答案：D4下列说法错误的是（）。A、javascript:void(0)家庭理财中投资是为了增加收入B、javascript:void(0)投资须符合法律规定C、javascript:void(0)丁克家庭不用为养老付出心血和金钱D、javascript:void(0)丁克家庭只需规划养老生活就可以了我的答案：C5理财方案的制作中要设想全面，对案例中包括的事项尽量做多方面估量，但无需考虑客户的家庭、亲属等。（）我的答案：×6理财规划师对理财案例及客户提出的要求，首先应当用自己的思维给予相当的评判、审视。（）我的答案：√案例分析（二）已完成1被誉为中国“铁娘子”的是（）。A、javascript:void(0)沈力B、javascript:void(0)杨澜C、javascript:void(0)吴仪D、javascript:void(0)宋美龄我的答案：C2目前，中国的外汇储备是（）亿。A、javascript:void(0)2000.0B、javascript:void(0)9000.0C、javascript:void(0)15000.0D、javascript:void(0)20000多我的答案：D3一个普通的三口之家，孩子读小学后应该继续请保姆。（）我的答案：×42010年国务院提出的十二五规划重点是拉动内需。（）我的答案：√5收入较低的时候不应该进行投资。（）我的答案：×6丁克家庭唯一的养老方式是“以房养老”。（）我的答案：×案例分析（三）已完成1以下哪种投资收益最高？（）A、javascript:void(0)股票B、javascript:void(0)基金C、javascript:void(0)银行储蓄D、javascript:void(0)国债我的答案：A2保险返还是没有利息的。（）我的答案：×3为小孩投保重大疾病险是没有必要的。（）我的答案：√案例分析（四）已完成1以下哪项投资不太合理？（）A、javascript:void(0)20岁时办理寿险B、javascript:void(0)购买基金C、javascript:void(0)50岁左右时考虑购买多项社保D、javascript:void(0)购买股票我的答案：A280年代留学的基本都是精英。（）我的答案：√3经济条件好的家庭一般才能考虑换大房子。（）我的答案：√案例分析（五）已完成1“子女已经结婚成家，但和父母生活在一起，且子女也有了自己的子女”这样的家庭叫做（）。A、javascript:void(0)两代同堂B、javascript:void(0)三代同堂C、javascript:void(0)四代同堂D、javascript:void(0)五代同堂我的答案：B2老年人很有必要购买医疗保险。（）我的答案：√