2016个人理财规划尔雅期末答案讲义.doc

A 、 ? 提供银行服务 ? B 、 ? 提供专业理财建议咨询 ? C 、 ? 提供保险及税收计划服务 ? D 、 ? 不收取费用 ? 我的答案： D? 45 以下哪项属于社会关系资源？（） 1.0? 分 ? A 、 ? 可以援引的人际关系 ? B 、 ? 素养 ? C 、 ? 信念 ? D 、 ? 技能 ? 我的答案： A? 46 理财规划师首先应做的工作是（） 。 1.0? 分 ? A 、 ? 判断分析 ? B 、 ? 提出对策 ? C 、 ? 资产配置 ? D 、 ? 产品搭配 ? 我的答案： A? 47 关于金融理财师特点的说法错误的是（） 。 1.0? 分 ? A 、 ? 进入门槛低，考试通过率高 ? B 、 ? 职业风险较大 ? C 、 ? 2005 年金融理财师第一次考试 ? D 、 ? 金融理财通过率约 70~80%? 我的答案： B? 48 关于“窗口指导” ，以下说法不正确的是（） 。 1.0? 分 ? A 、 ? “窗口指导”能够实现控制信贷规模和信贷结构 ? B 、 ? “窗口指导”的方式是信贷政策的主要方式之一 ? C 、 ? “窗口指导”又称“道义劝告” ? D 、 ? “窗口指导” 是央行根据国民经济的宏观形势通过非行政干预方式， 对商业银行的一些经营 行为进行道义上的劝说和建议 ? 我的答案： A? 49 关于房地产投资计划需要考虑的问题，不正确的是（） 。 1.0? 分 ? A 、 ? 房地产是一种高级长期投资 ? B 、 ? 购房与租房的选择、信贷期限利率把握 ? C 、 ? 关注客户目前的支付能力而非长远的支付能力 ? D 、 ? 金融机构关于房地产融资的各种规定 ? 我的答案： C? 50 以下属于无形资源的是（） 1.0? 分 ? A 、 ? 货币 ? B 、 ? 设备 ? C 、 ? 知识 ? D 、 ? 房产 ? 我的答案： C? 二、判断题（题数： 50 ，共 ? 50.0? 分） ? 1 学习理财后的就业趋向包括金融保险机构、办理财事务所、新闻媒体等。 （） 1.0? 分 ? 我的答案：√ ? 2 理财规划师的“管家”式服务包括了渗透理财理念。 （） 1.0? 分 ? 我的答案：√ ? 3 所有的高收入人士对理财事项均缺乏关注。 （） 1.0? 分 ? 我的答案：× ? 4 个人金融理财不需要对自己目前的薪资，未来的薪资状况做一个合理的预期。 （） 1.0? 分 ? 我的答案：× ? 5 个人生涯规划要求确定自己的优势特色资源何在。 （） 1.0? 分 ? 我的答案：√ ? 6 市盈率反映投资股票的成本。 （） 1.0? 分 ? 我的答案：√ ? 7 存款期越长，就越划算。 （） 1.0? 分 ? 我的答案：× ? 8 金融业务分类可分为财产购置相关类、投资相关类、经营相关类、教育相关类养老保障相 关类等。 （） 1.0? 分 ? 我的答案：√ ? 9 一般来说，政府提高税率，会对民间经济起收缩作用，意味着更多的收入性民间部门流向 政府部门。 （） 1.0? 分 ? 我的答案：√ ? 10 未来“四二一”家庭，老年夫妇向中年夫妇遗留两套住房，并不为中年夫妇看重；中年 夫妇同时养度四位老人，经济能力难支持。 （） 1.0? 分 ? 我的答案：√ ? 11 依法纳税是每个公民应尽的责任。 （） 1.0? 分 ? 我的答案：√ ? 12 参加 AFP 培训，学员没有限制条件。 （） 1.0? 分 ? 我的答案：× ? 13 购买养老保险属于个人理财规划里的一部分。 （） 1.0? 分 ? 我的答案：√ ? 14 理财规划师可以先到银行保险等机构工作，取得相当的社会信誉度，手中掌握有大量优 质客户时，自行开业办事务所。 （） 1.0? 分 ? 我的答案：√ ? 15 企业公司理财即财务管理。 （） 1.0? 分 ? 我的答案：√ ? 16 反向抵押贷款的周期比较长。 （） 1.0? 分 ? 我的答案：√ ? 17 “以房养老” 基本宗旨是将来人身故后遗留房产的巨大余值， 用一定的金融保险机制提前 变现套现，取得一笔稳定持续可靠的终身现金流入，用来养度老人余生。 （） 1.0? 分 ? 我的答案：√ ? 18 理财规划师在行动中不断渗透合适客户的理财理念，只有从观念上更新最合适的理财理 念，才能实现整体的理财规划。 （） 1.0? 分 ? 我的答案：√ ? 19 家庭理财虽然不可以提高居民生活水准，但可以更好的持家理财。 （） 1.0? 分 ? 我的答案：× ? 20 投资理财是指运用科学公正的财务分析程序来对个人的财务计划，投资策略等进行合理 的规划与管理，以实现其长期理财和生活目标的专业个人理财服务。 （） 0.0? 分 ? 我的答案：√ ? 21 近年来，由于我国将加速推进利率市