基金代销资金清算流程讲义.docVIP

基金资金类业务资金流程 资金流程说明 1 购买类（包含定 申请失败：无 确认失败（T+1）： 申请报送给基金公司后T+1得到购买结果为失败时退客户款。 确认成功（T+2）：确认成功的交易通常为T+2划付购买款到基金公司。 对于净额交收给基金公司的基金，本 对于全额交收给基金公司后，基金 资金流程：基金公司指定户 到代理证券投资基金手续费账户 基金认购结果失败：退退款认购 基金认购部分成功：退款退款认购 基金认购结果成功：成功认购 T日客户申购基金： 申请失败：无 确认失败（T+1）：申请报送给基金公司后T+1得到购买结果为失败时退客户款。 确认成功（T+2）：确认成功的交易通常为T+2划付购买款到基金公司。 对于净额交收给基金公司的基金，本 对于全额交收给基金公司后，基金 资金流程：基金公司指定户 到代理证券投资基金手续费账户 定投业务流程和资金说明： 1 定投申请业务流程：定投申请成功生成定投计划。 2 定投扣款日业务流程： 购买类资金总体流程图如下： 2 赎回类交易资金流程 T日客户赎回基金： 赎回失败：无 借：无 贷：无 确认成功（T+3）：货币基金赎回T+1日交收。 1） 借：基金公司回款专户 贷：代理兑付证券投资基金款项账户 2） 借：代理兑付证券投资基金款项账户 贷：客户 确认失败（T+1）： 借：无 贷：无 资金流程图： 3 现金分红流程 现金分红资金流程：T日现金分红，T+1 1） 借：基金公司回款专户 贷：代理兑付证券投资基金款项账户 2） 借：代理兑付证券投资基金款项账户 贷：客户 4 手续费、尾 在与基金公司约定时间结算手续费。 资金流程图： 与基金公司结算尾随佣金 尾随佣金流程图： 三 基金业务资金相关批处理介绍 参考资金清算流程如下：